前海汇能涉案近30亿，揭秘三大割韭菜手段！

非法集资类犯罪案件严重破坏金融管理秩序，影响经济社会健康稳定发展。为了让广大社会公众对此类犯罪危害性有充分认识，增加识别能力，深圳市公安局经济犯罪侦查局近期与深圳市地方金融监督管理局（深圳市打击和处置非法集资领导小组办公室）联合推出了处置非法集资专题宣传专栏。该专栏以真实案例为鉴，对相关防范知识进行系列报道。

一份《财务通知书》上标明了投资人投资期限、每月的投资利息和归还本金的时间，并承诺一旦项目方到期不能支付本息，公司会支付投资人本息。这种“保本保息”的承诺很吸引人，但实际上，七百多名投资者最终“血本无归”。

真实案例： 2019年10月，深圳市公安局经侦局联合福田分局经侦大队抓获了深圳前海汇能金融控股公司的8名主要犯罪嫌疑人。该机构违反法律规定，设置资金池，公开募集资金，然后“借新还旧”，并承诺保本付息。但是该机构逾期金额巨大，截至案发仍有34只基金产品无法兑付，涉及投资人706人。

“收割”资金三大手段： 前海汇能采用的“收割”资金手段是怎样的呢？ 01. 前海汇能多次在金融博览会、财富沙龙、年会上宣传其良好的经营状况，吸引投资者购买其私募基金产品。同时，该公司还允许业务员通过拨打陌生人员电话、向陌生人发送电子邮件、添加陌生人微信、在微信群里发布私募基金产品信息等方式推销其公司的私募基金产品。 02. 该公司向投资者承诺根本不可能实现的保本保息。多个固收类私募基金产品在《财务通知书》上标明了投资人投资期限、每月的投资利息、归还本金的时间，在《预约受让协议书》中前海汇能承诺如果项目方到期不能支付本息，该公司会支付投资人本息。 03. 大部分私募基金产品存在虚构项目方及超募。实际上，该公司发布的部分私募基金产品并没有明确的项目方和资金托管方，募集的资金全部转入公司实控人的账户，再由财务人员根据实控人的指令将资金出借给上市公司及放贷。

提醒： 实控人非法占有募集资金追赃挽损难，这类案件会导致三大恶果：1. 公司资金链已断裂，涉案资金被挥霍、转移、隐匿，无法追回；2. 犯罪嫌疑人持有的物业、轿车等资产难以变现，加上办案时间长，部分资产贬值快；3. 短时间内无法查明所有涉案资金的流向，相关资金、资产的查扣冻结无法进行。

最后，提醒大家投资有风险，一定要谨慎。若发现相关犯罪线索，也应积极举报。深圳市经侦部门的办公地址和联系方式可在深圳经侦官方网站上查到。

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