虚拟货币洗钱：中科链揭示作案模式

近年来，公安机关与各大银行合作，展开了“断卡行动”，有效遏制了采用传统洗钱模式的违法犯罪所得资金。然而，为了逃避监管与打击，犯罪分子转向使用更为隐蔽便捷的虚拟货币来进行洗钱。

在数字经济快速发展的背景下，区块链技术具有去中心化、匿名性、全球流通性以及算法加密可摆脱监管等特点，逐渐成为新型经济犯罪和黑灰产活动的媒介。特别是虚拟货币洗钱领域，成为犯罪分子的首选。

根据最高检和央行的调查，超过60%以上的电信诈骗资金最终都通过虚拟货币进行洗白。根据中科链源发布的报告显示，涉虚拟货币洗钱犯罪占到了整体涉币案件数量的21%。近几年来，虚拟货币洗钱犯罪呈高发态势，并愈发猖獗。为了有效遏制和打击洗钱犯罪，我们需要对涉虚拟货币洗钱犯罪背后的规律和作案模式进行深入研究。中科链源安全研究院总结了涉虚拟货币犯罪的四种模式。

第一种模式是虚拟币承兑商洗钱模式。上游犯罪团伙将赃款打进虚拟货币承兑商的银行账户或第

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