虚拟货币反洗钱：严格断卡措施

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交通银行河西支行

今天的内容要从比特币说起，2009年的一个冬天，一位叫中本聪的IT天才发明了一种数字加密货币，这便是比特币。从本质上讲它是一种去中心化的支付系统，也就是说不受地方控制，也不受通货膨胀的影响，是一种非常理想的货币。

但就像落魄得艺术家一样，那会的比特币一文不值，甚至某个工程师用1万枚比特币只买了2个披萨，但就在去年比特币的市值冲破新高，成为不少人心中“一夜暴富”的神话，但也因其“疯狂”使比特币在全球被多家监管机构所封杀。

2021年9月24日，央行重磅发声：买卖虚拟货币属非法金融活动!通知还称，近期虚拟货币交易炒作活动抬头，扰乱经济金融秩序，滋生赌博、非法集资、诈骗、传销、洗钱等违法犯罪活动，严重危害人民群众财产安全。

早在2013年就有通知，类似比特币的虚拟货币不具有与法律货币等同的法律地位，不能存在威胁金融安全和社会稳定的风险，其交易特点也容易被犯罪分子利用，成为洗钱交易的避风港。

虚拟货币的产生打破了传统交易的限制，因其特有的加密方式，使隐藏在交易背后的用户身份难以被查询追溯。其次虚拟货币属于新兴事物发展迅速，且借助互联网可轻而易举实现跨国资金转移，当前各国普遍缺少统一的、有针对性的反洗钱反恐怖融资法律法规，容易产生监管盲区。第三便是监管机构和执法机构对虚拟货币交易的追踪面临技术障碍，给虚拟货币反洗钱监管调查带来困难。

通知明确的指出，虚拟货币不具有与法定货币等同的法律地位；虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动；境外虚拟货币交易所通过互联网向我国境内居民提供服务同样属于非法金融活动；参与虚拟货币投资交易活动存在法律风险。交通银行河西支行作为金融服务机构，也将积极承担社会责任，呼吁广大客户提高风险防范意识，树立正确的投资理念，不参与虚拟货币交易炒作活动，打消侥幸心理，任何通过虚拟货币参与“洗钱”等违法犯罪的行为必将受到法律严惩。

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