时间：2023-06-20|浏览：190
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首先，我们来看一下我国对于虚拟货币的定位。2013年12月3日，中国人民银行、工业和信息化部、中国银监会、中国证监会、中国保监会等五部委联合发布的《关于防范比特币风险的通知》明确指出，从性质上看，比特币应该是一种特定的虚拟商品，不具有货币等同的法律地位，不能且不应该只要作为货币流通，那么我们国家也不会去专门打击个人单纯买卖虚拟货币的交易行为。无论是之前2017年的九四公告，还是2021年的九二四通知，都是旨在防止虚拟货币交易的炒作，打击为我国居民提供与虚拟货币相关服务，以及在国内从事与虚拟货币相关业务活动的个人或机构，但并不禁止个人的虚拟货币交易行为。
也就是说，你自己买卖虚拟货币没问题，但你开公司买卖就违法了。你帮助他人进行虚拟货币交易也有可能违法，因为这里有可能涉及到洗钱行为，就涵盖了为犯罪提供帮助。这些违法行为并不是因为虚拟货币本身违法了，而是用虚拟货币去从事违法的事情会被认为是违法的。
交易虚拟货币有两种方式，即场内交易和场外交易。场内交易是在交易平台内进行的交易，其中包括线上的点对点交易（Customer to Customer，简称C2C）。在该种交易中，买卖双方仍然通过交易平台进行交易，但平台不经手资金，买家通过线下转账的方式直接将资金转账给卖家。场外交易（Over The Counter，简称OTC）是指场内交易的对冲即不在交易平台内进行交易。
值得注意的是，在全球虚拟货币交易市场上，场外交易占比较大。那么，虚拟货币的场外交易（OTC）是否违法呢？
现阶段，我国关于虚拟货币的法律规定基本上还处于空白状态，加上虚拟货币本身具有投资风险高、匿名、跨境交易等特点，场外交易存在许多没有集中的交易场所、隐蔽性强等特点，所以，场外交易的合法性很难确定。但只要你不帮助别人从事犯罪行为，通常情况下国家也不会找你的麻烦。
有人会说，他们认识一些人合法买卖虚拟货币，为什么还被冻结了账户呢？
主要原因是虚拟货币天生就受到坏人青睐，因为它交易便捷（从地球的一端到另一端只需要几分钟）、匿名性好（充提地址是一堆数字和字母）、变现容易（场外交易），简直就是洗钱的绝佳媒介。你自己合法买卖可能经不起法律的试探。
据司法案例数据显示，从2016年至今，涉及数字货币的刑事案例有158起，其中涉及传销、诈骗、贩毒、盗窃等各种类型的犯罪。
场外交易对于普通人而言，通常是在网上以较低的价格买入数字货币，然后以较高的价格卖出数字货币换成法定货币，赚取差价。在这些犯罪中，大部分与普通人无关。除了一种罪名：掩饰隐瞒犯罪所得和犯罪所得收益。
在检索出来的案例中，涉案人基本上是因为在数字货币买卖过程中的某些不当行为触犯了该罪名所导致的。因此，我们需要非常谨慎地看待这个罪名。
场外交易可能涉及以下七种触犯犯罪的行为：
1、知道他人从事犯罪活动，协助转换或转移资产。
2、没有正当理由，通过非法途径协助转换或转移资产。
3、没有正当理由，以明显低于市场价的价格收购资产。
4、没有正当理由，协助转换或转移资产，却收取明显高于市场价的“手续费”。
5、没有正当理由，协助他人将巨额现金存入多个银行账户或者在不同银行账户之间频繁划转。
6、协助近亲属或其他关系密切的人为转移或转换与其职业或财产状态明显不符的资产。
7、其他可以判定行为人知晓的情况。
界定合法与非法，不在于数字货币本身，而在于如何使用它。有金融业人士认为，从本质上来说，这些数字资产更像是股票。它波动巨大，根本不能被当做货币来使用，而其去中心化的性质也没有人可以为之背书。如果有人一定要将其作为货币交易的话，多半都会涉及非法行为，需要受到严厉打击。在中国，如果这些数字资产挑战数字人民币的法定地位和发展而变成交易性货币，那么它们就必定会受到打压，并被确定为非法。
综上所述，我们得出的结论是：个人买卖虚拟货币是合法的。作为一种数字商品，具有一定的价值，未来趋势是合法合规的。同时，我们也需要警惕虚拟货币交易的风险，特别是场外交易可能触犯的犯罪行为。
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