解决比特币被断卡行动影响的问题：银行卡和第三方支付冻结的解决办法

2020年10月10日，国务院打击治理电信网络新型违法犯罪工作部际联席会议召开全国“断卡”行动部署会，并在全国范围内展开了“断卡行动”。此次行动的主要目标是打击和整治非法贩卖手机卡和银行卡的违法犯罪行为，对遏制电信网络诈骗犯罪的高发态势具有重要意义。

然而，由于范围广泛，外贸、在线支付和加密货币交易等行业也受到了不同程度的影响。在加密货币市场上，由于其天然的匿名属性，近年来加密货币逐渐成为犯罪分子进行网络诈骗和洗钱的备选途径之一。

尤其是最近比特币交易市场快速发展，犯罪分子冒险频率明显增加，有关部门持续加大对涉嫌被污染账户的冻结和打击力度，但同时也导致许多正常交易用户无辜受到波及。

在以往，法院、检察院和公安机关等执法机构可以要求银行冻结账户，冻结最长期限为6个月，过期后自动解冻。但在当前的“断卡”行动中，执法机构可以随时冻结触发涉案资金风控的银行卡，无需提前通知和警告，也不需要银行冻结。

通常情况下，我们需要在冻结状态下等待72小时，但对于风控冻结，不必过于惊慌，因为一般情况下，72小时后会自动解冻。

如果超过72小时仍未解冻，很可能是因为被冻结的账户收到了非法资金。这时，相关部门将介入并主动审查被冻结卡的持有人与涉嫌资金之间的联系，冻结期限可能会延长至6个月，或者需等到相关案件调查完毕后才解冻。

遇到这种情况，我们必须积极主动配合相关机构处理。在平台交易时，要保留所有交易凭证，带上身份证明和交易凭证，与冻结款项的有关机关联系，详细说明遇到的问题，并澄清自己没有任何犯罪意图。

此外，还有一种极小的可能情况，如果不幸因涉嫌黑市交易而引起有关部门上门或限制人身自由37天，不要慌乱，也不要试图通过关系通融。我们只需保持良好态度，在沟通过程中请专业律师依法申诉，最终问题很容易解决。

实际上，在净网和断卡行动中，支付宝、微信支付等第三方支付平台也加强了交易风控。第三方支付平台具有较强的风控能力，异地操作、风险交易等行为很可能触发支付宝自身的风控机制。另一种情况是交易资金可能涉及黑市而被司法冻结，这种冻结与银行卡冻结没有本质区别，处理方式也相似。

如何有效避免银行卡和第三方支付被冻结呢？目前，有关部门对电信诈骗采取了强力打击措施，“断卡行动”没有设定截止日期。在这种情况下，平台必须持续加强和完善交易的风控机制，以确保正常用户在交易时不会受到误伤。近期形势相对严峻，尽量避免提现。如果确实急需资金，交易时务必做好风控，例如：

1. 选择信誉良好的老牌交易所进行交易，避免到一些不知名的小交易所交易，因为与头部交易所相比，小交易所的合规性较差，灰黑产进入难度低，难以保障正常用户的资金安全； 2. 在交易时要求交易对方提供资金流水，并注意查看对方账户是否为新账户，资金是否在账户内过夜，同时观察对方流水截图是否存在造假； 3. 切勿与陌生人进行线下交易，也不要轻易尝试平台之外的其他交易方式，因为脱离平台进行私人交易，我们难以了解对方的资金来源是否合法。

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