高额返利招骗老人的“熊猫银币”集资骗局案破

近日，日照市公安局成功侦破了一起针对老年人群体的“熊猫银币”集资诈骗案。该案涉案金额达1700余万元，涉及10个省市，受害人达千余名。目前，公安机关已抓获4名犯罪嫌疑人，并冻结了300余万元的涉案资产。

这个诈骗团伙以高额返利为诱饵，非法吸收资金。一名78岁的退休教师报案称，他被人以投资“熊猫银币”返利为名骗取了7000余元，其他老年人也有类似遭遇。经侦支队立即立案侦查。

经调查发现，自2019年9月以来，犯罪嫌疑人张某、刘某等人虚构了投资“熊猫银币”项目，并制定了三级代理架构，利用三级代理人通过宣传投资“熊猫银币”高返利、无风险等虚假信息诱惑公众投资，以支付提成费、级差费等利益来吸引更多人参与。短短两个多月的时间，该团伙在多个地区发展了1000余人的投资会员，吸收了1700余万元的资金。然而，实际上并没有真正进行投资，张某、刘某之后拒绝将投资款归还给受害人，导致他们损失了钱财。

经过进一步调查，民警发现，该案受害群体多为六七十岁的老年人。这个犯罪团伙组织严密、分工明确，属于职业化犯罪。他们利用老年人贪图小便宜的心理，承诺高额返利，引诱他们将养老金等积蓄投资。一旦骗到资金后，犯罪嫌疑人以出现风险无法返还投资款为由，拒绝归还钱款，使受害人遭受经济损失。

该团伙成员以熟人介绍发展下线投资的方式进行诈骗，类似传销人员的发展模式，以逃避监管。他们开展推介会，亲自上台演讲，编造虚假背景，声称与国家级金融机构合作，宣传自己的致富经验，吸引更多人投资。张某、刘某约定，为下线的省级、市级代理商分别提供15%或10%的提成费，用以发展更多团队并进行虚假投资业务，从中非法获利。

在实施诈骗过程中，该团伙使用他人身份证信息、账户、微信等进行资金支付，并采取大额提取现金、循环返点等方式隐匿非法所得，给公安机关的追缴工作带来了一定的困难。

为了查明该团伙的活动网络和人际关系，日照公安机关根据案件特点，调取数据，进行归类分析和定位。在网安、特警等相关部门的支持下，专案组在不同地市同时展开抓捕行动，成功抓获了4名主要犯罪嫌疑人，并现场扣押了相关证据和涉案物品，查封冻结了300余万元的涉案财物。检察机关对犯罪嫌疑人张某、刘某以涉嫌集资诈骗罪批准逮捕。

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