【出击】虚拟货币成违法活动重要手段，银联加强支付安全防控

随着产业互联网的兴起，支付迎来了4.0时代。新时代下的支付已成为商业社会运营的基础设施，但支付安全问题逐渐暴露。其中，以虚拟货币支付为首的问题成为业内亟待解决的“顽疾”。中国支付清算协会特别关注到利用虚拟货币充值引起的支付风险问题。

针对虚拟货币支付的监管风暴正在兴起。

1. “虚拟货币+跑分”加剧跨境赌博监管难度 虚拟货币因其匿名性、便捷性和全球性等特点，成为跨境赌博、恐怖融资等犯罪的温床。在赌博活动中，虚拟货币被用作赌博跑分的重要媒介。跑分者利用个人收款码，在电信网络诈骗、赌博、色情等违法犯罪活动中代收账并赚取佣金。这增加了监管、公安侦查、打击犯罪链的难度。

近13%的赌博网站支持虚拟货币充值，为犯罪分子降低了赌博门槛。

2. 全国“断卡”出击虚拟货币跨境洗钱 虚拟货币广泛应用于跨境洗钱犯罪活动中。近期，公安机关在全国进行了“断卡”行动来打击利用虚拟货币为电信网络诈骗提供转账洗钱服务的犯罪团伙。该行动取得了阶段性成效。

这类犯罪团伙通过引诱个人出借个人银行卡，提供资金流转服务，并将其包装为洗钱利益链上的“币农”来转移和隐藏资金。他们通过购买、兑换不同种类的虚拟货币，在虚拟货币交易平台上进行转账，最终实现跨境洗钱。

3. 银联风控筑牢支付安全墙 为了维护健康支付环境和正常经济秩序，非法参与虚拟货币交易的整治已成为监管机构、行业参与者和普通用户共同的目标。

中国银联借助先进技术，展现了强大的识别和风控能力，拦截可疑涉赌交易3500万笔，配合公安机关查处案件1.3万起。银联联合产业各方，坚决防范和打击利用虚拟货币涉赌、涉诈的违法违规行为。

广大用户需要提高自身的防骗防诈意识和法律责任意识，遏制用户充当“币农”和“跑分者”角色的违法行为。

银联风控专家强调，个人应保护好敏感信息，警惕诈骗套路，防止不法分子通过高利理财、虚拟货币和网络借贷等手段进行欺诈。同时，要坚决抵制网络赌博、跑分等非法平台活动。一旦发现此类非法平台，要提醒身边的亲友并积极通过官方网站举报。银联风控专家还提供了一些防范欺诈的建议。

以上是关于支付安全和虚拟货币的一些重要问题和解决方案。银联致力于维护支付安全并打击违法违规行为。

来源：金卡生活

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