大数据监管下，虚拟货币的前景如何

开始想谈的是虚拟货币是否有价值。很多人认为虚拟币本身没有价值，也没有生产价值。与此不同，基金和股票有实体资产支持。那么虚拟货币的定价是如何确定的呢？在我看来，所有的价值都是通过人的生产创造出来的。计算机解题的过程需要不停地耗费大量能源，成千上万的计算机（矿机）不停地工作，这本身就耗费了巨大能源。

如果时间倒流，很多以前鄙视虚拟货币的人，恐怕也会在比特币只卖几元钱的时候囤积大量。

如今，在虚拟货币大起大落的情况下，监管部门开始严格控制，许多人都处于恐慌观望中。

其实，普通的转账通常不会被冻结。虚拟币的兑换大部分是在商户之间进行的，商户的银行卡频繁交易和资金异常会被银行的大数据系统筛选出来。大数据分析的数据特点是用户频繁进行大额交易，金额不固定，同时用户与多个陌生账户进行转账。通过编写算法，收集交易数据和特点，就能抓住问题。

对于你个人而言，你只是进行了一笔转账。但如果有1000个人给同一个人转账，单独追踪你就不容易了。然而，查找收款账户却很容易，然后再反向查找转账对方的信息，就能找到你。

交易平台不是银行，它只能在银行开设一个平台账户，与交易用户的银行账户是关联的（银行有专门的管理系统来管理交易平台和用户的账户）。因此，你们每一笔通过交易平台进行的交易银行都可以监控到。同时，银行只需要冻结交易平台的账户，用户的资金支付命令就不会执行。

只要是交易，都需要通过平台进行。如果不通过平台，你把货币转给对方，但对方没给你钱，你怎么办？如果通过平台，银行可以直接封掉该平台的银行账户。比如你是A，交易平台是B，另一个玩家是C。你把货币卖给C，你以为C的钱直接到了你的账户上。其实是C把钱交给平台B，然后由B把钱转给你。B的资金账号是备案过的。实际上，我们查的是与B有往来的账户，而不是你和C。因为银行可以查到交易所用的账号，这只是其中一种方法。不要抱侥幸心理，如果你是“猫”，你就有很多方法可以抓住“老鼠”！

在大数据的影响下，一旦确认一个确凿的卡号，系统会自动追踪整个钱来钱往的链条。虚拟货币圈里可能存在一些与银行有关的工作人员，国家有办法制裁他们。毕竟，购买和销售虚拟货币都需要通过银行和交易所，只要银行封锁了那些交易所的账户，你的钱就无法进出。虚拟货币最终还是需要兑换成各国的交易货币才能体现其价值，否则就毫无价值。

美国现在是货币超发，太多了，甚至整个世界都无法消化突然印出的这么多钱。必须有东西来消化它，比如房地产市场：让房价翻倍，就能吸收市场上多余的美元。但是，房价的大幅上涨已经让美国吃过亏，这条路行不通了。还有一条路是股票市场，但目前美国股市本身就存在各种次贷危机，根本无法吸纳这么多美元。因此，绝不能让大量美元流入大众消费品市场，否则会导致经济危机。那么该怎么办呢？

他们想出了一个办法，就是虚拟货币！虚拟货币本身也是虚拟的，并不会影响普通人的生活，起码可以暂时吸收美元。就像一个蓄水池，美元就是水，先把多余的水放到池子里，度过眼前的困难再说，至于池子里的水怎么处理，以后再慢慢释放出去，反正全世界来买单。

我们的监管机构正是为了应对这种美式“无耻”的掠夺行径而存在的。

在当前的大数据监管下，虚拟货币还有多少机会呢？

来源：金木南影娱

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