中国加密货币打击：不容忽视的历史

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中国重申的加密货币禁令引起了金融领域的关注。中国发布的加密货币警告看起来可能与之前的通知类似。然而，这次警告向商业银行和支付公司传递了一个尖锐的信息，这些公司一直对加密相关业务很友好。

中国互联网金融协会、中国银行业协会和中国支付清算协会发布通知称，会员金融机构不得为加密货币相关交易或投资基金提供服务。这一消息似乎在周三引发了一场加密货币抛售，当时整个加密货币市场损失了近1万亿美元，周四才开始回升。

北京丰台区前检察官、全球区块链合规联盟(Global区块链ComplianceUnion)首席顾问罗涛表示：“尽管昨日的通知看起来与以前大体相同，但它是针对中国银行和支付机构的一个更明确的警告。”

罗涛称，中国央行最早于2017年正式禁止金融和支付机构提供与所有加密货币相关的任何服务。但由于某些银行宽松的合规要求，一些主要的加密货币交易平台仍然能够通过个人银行账户处理交易。

罗涛表示，这一警告可能会导致中国金融机构实施更严格的合规要求，并进一步限制他们可以向加密交易者提供的基本银行服务，至少在短期内是这样。

最近的通知似乎更多地针对银行，明确了哪些具体的银行服务是被禁止的。最近的通知中提到的一些服务，如用法定货币购买加密货币和设立加密基金，不包括在2017年禁止金融机构交易、清算、结算和保险所有加密货币以及首次代币发行的禁令中。

中国最早的加密货币相关禁令可以追溯到2013年，当时禁止金融机构提供与比特币相关的服务。

美国一家加密货币投资公司驻北京的高管表示，监管似乎收紧了，该公司在中国有几只价值数百万美元的加密货币基金。可用的服务提供商数量已经下降，由于中国场外交易活动的敏感性，这位高管要求匿名。在中国，有些场外交易活动仍属非法。

罗涛说，在中国，有时谁发出信息几乎和信息本身一样重要，除了监管中国银行和在线支付服务的央行中国人民银行(PBoC)之外，发出警告的三个协会都属于最重要的监管机构。

发布通知的三个协会的成员范围从主要的国有商业银行到支付宝和微信支付等支付巨头。

韩国加密风险投资公司BlockWatercapital合伙人AriesWang表示：“来自这些‘半官方协会的通知表明，监管机构可能只是想给银行敲响警钟。如果是央行直接发通知，后果会更严重。”

2013年和2017年，中国人民银行以及包括中国证券监督管理委员会和工业和信息化部在内的其他政府机构发布了这些禁令。

罗涛说，中国金融监管机构也采取了类似的措施，限制对房地产和美股等其他资产类别的投资。

虽然中国银行系统不能正式提供任何与加密货币相关的服务，但有时这些银行在不知道自己在处理加密货币相关业务的情况下提供服务，王说。

他补充说，某些中国银行将允许加密货币交易公司使用个人银行账户为其交易业务存入现金，前提是这些公司不参与洗钱，而其他银行甚至不知道他们在与加密货币相关的业务打交道。

许多加密货币交易公司都有场外交易(OTC)柜台，这是中国交易员买卖加密货币的主要市场。

中国的场外交易服务是中国投资者进入加密货币市场的两种主要方式之一。投资者可以在外汇交易所设立一个账户，比如Coinbase，在那里他们可以用法定货币购买加密货币，或者从他们持有的加密货币中获利。然而，由于交易所的合规要求，许多中国投资者无法出国开设此类账户。这使得场外交易成为中国交易员更常见的交易平台。

AriesWang表示，“如果中国监管机构完全关闭与加密业务相关的银行账户，对交易的影响，比如场外交易，在中国可能是毁灭性的。”王并补充说，监管机构在实践中禁止所有此类交易的可能性非常小。

加大对加密货币交易的打击力度，部分原因可能是场外交易部门可能参与了洗钱活动。

由于电信诈骗的增多，中国正在全国范围内打击银行系统的洗钱活动。一些骗子倾向于使用加密货币的场外交易柜台，因为他们的数万个银行账户已被中国警方关闭。中国著名场外交易交易员DongZho自去年

热点：中国加密货币 加密货币 加密货币打击 金融