虚拟货币：威胁背后的犯罪现象

专家提醒，投资者要树立正确的投资理念，增强风险防范意识，警惕虚拟货币诈骗、传销、洗钱等违法行为。不要相信夸大的承诺，不要盲目跟风炒作，时刻警惕投机风险，避免自己财产受损。

在“币圈”，从狂喜到破产可能只需要几分钟。价格的暴涨暴跌、虚假宣传、精心设计的诈骗等混乱现象让许多持币人很容易陷入犯罪分子设下的陷阱。

虚拟货币到底有什么“魔力”，为什么成了犯罪分子的新宠？

一位江苏无锡的市民告诉记者，她在2019年初次进入“币圈”，虽然知道风险不小，但看着价格不断上涨，听着身边的人推销，她还是在贝壳国际平台上投资了几种“虚拟币”。起初，“币值”不断上涨，有些甚至涨了3倍，她不停地加码投资。她觉得只要有人买入，她在中间转手，总不会亏钱。结果半年多后，她发现平台无法交易提现，才发现自己上当了。

有很多人有类似的经历。尽管这种赚钱方法让人不安，但他们仍然想冒险，妄图自己不成为“击鼓传花”的最后一个。许多犯罪分子正是利用了这一点，利用虚拟货币和区块链的名义，进行非法集资和诈骗活动。

2020年底，安徽省淮北市相山区人民法院曾公开判决了一起以虚拟货币为幌子的特大跨境电信诈骗案，79名被告人因犯诈骗罪分别被判刑。

这个犯罪团伙经常针对有经济实力的客户，通过直播和微信群来宣传虚拟货币产品的升值潜力。客户投入真金白银后，虚拟货币在前期会不断上涨，让人小有盈利，诱导客户不断增加投资。当投资达到一定数额后，该犯罪团伙会操纵虚拟货币价格暴跌，让客户亏损，从而骗取他们的财产。

可见，虚拟货币背后的“魔力”往往是高收益的诱惑和对高风险视而不见。

一个“90后”投资者告诉记者：“我每天听课，认真了解币圈，一顿操作猛如虎，结果亏得只剩两块五。”他热衷于新鲜事物和另类投资，5月初看到某个币暴涨，就投入了几万元。没想到几天后，因为“币圈”大佬评论该币导致它大跌，他开始怀疑虚拟货币价格背后是否有“庄家”操作。

近年来，狗币、猫币、猪币、鳗鱼币等虚拟货币层出不穷。这些虚拟货币既不是真正的“货币”，也与它们的名字无关，只是图个“亲切可爱”。

这些“空气币”没有任何实物依据，也没有任何应用价值，它们的扩张模式与圈钱套路非常相似：创始人注册一个空壳公司推出“虚拟币”，在前期大量宣传以提高热度，诱导人们在海外进行充值购买，然后大量持有者操控价格上涨后抛售，造成价格暴跌，使许多投资者遭受巨大损失。

根据专家的观点，虚拟货币名义上是“货币”，但实际上根本不是货币。它们既不是由任何国家的货币当局发行，也无法在市场上流通使用，最多只是某种特定的虚拟商品，不应成为投机炒作的对象。其中，许多“空气币”的发行技术模糊不清，发行上限不确定，并存在大量持有者，因此极易被“庄家”操作价格。

我国监管部门早已意识到虚拟货币交易炒作带来的风险，多次出台相关文件要求金融机构和支付机构不得开展与比特币相关的业务，并叫停各种代币发行融资，进行专项整治。目前，我国的虚拟货币交易平台和首次代币发行（ICO）交易平台基本上已经清理干净。

然而，许多平台将服务器放在境外，从国内进行诈骗，然后在国外洗钱，还有许多交易平台进行跨境洗钱，逃避外汇监管。

比特币的总数量是有限的，具有稀缺性，因此受到一些人的追捧。但比特币等虚拟货币具有匿名、难追踪以及无国界等特点，也成为犯罪分子洗钱的理想途径。

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