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央行强化风险防范,打击犯罪资金

时间:2023-06-29|浏览:204

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4月14日,中国人民银行支付结算司司长温信祥在发布会上表示,商业银行、支付机构要充分发挥大数据、人工智能等技术手段,提升风险识别、拦截精准性。并加强对虚拟货币等新型领域的风险防范,全方位堵截犯罪资金。

温信祥指出,随着工作的深入推进,“资金链”治理已经进入“深水区”。下一步,人民银行将组织金融行业按照更严的要求、更高的标准贯彻落实党中央、国务院的决策。并指导商业银行、支付机构、清算机构全面贯彻金融行业打防管控“资金链”治理的各项措施。

首先是压实主体责任。商业银行、支付机构要按照“谁的账户谁负责”、“谁的商户谁负责”、“谁的钱包谁负责”的原则,持续落实风险防控责任,切断涉诈骗资金的链条,确保将支付服务真正服务于人民。

其次是统筹平衡风险防控和优化支付服务。商业银行、支付机构要在确保便利度不减、风险防控力度不减的基础上,继续加强服务的优化和风险的管理。即在保证风险防控的同时,为人民群众提供更加便捷的支付服务,避免过度的风险防控对正常业务的影响。

第三是提升风险防控的精准度。商业银行、支付机构要充分利用大数据、人工智能等技术手段,提高风险识别和拦截的精确性。同时,加强对虚拟货币等新兴领域的风险防范,全面阻止犯罪资金的流入。

最后是提高全社会对风险防范的意识。按照打防结合、预防为主的思路,加大反诈宣传教育力度,形成网络犯罪群防群治的良好局面。

温信祥提醒广大社会公众,为保障自身资金安全,要树立法律意识,依法使用账户,拒绝出租、出借、出售账户和帮助他人转账,切莫贪图小利,成为犯罪分子的帮凶。

文章来源:第一财经

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