为了犯罪的新工具，而在监管方面，虚拟货币的匿名性与跨境性给监管带来挑战

近日，内蒙古通辽市公安局科尔沁分局成功破获一个利用区块链网络兑换数字虚拟货币洗钱团伙，抓获犯罪嫌疑人63名，涉案金额高达120亿元。该团伙利用境外聊天软件飞机串联发展下线人员，将涉嫌网络传销、涉诈、涉赌等犯罪资金通过波场链(USDT-TRC20)、以太坊链（USDT-TRC20）转换为虚拟数字货币泰达币（USDT），最后利用通过其招募的众多不法人员注册匿名区块链账户地址，兑换人民币付给上游犯罪集团金主，从中攫取非法利益。值得注意的是，近年来国内公安部门破获多起虚拟货币洗钱案件，案件数量呈现增长趋势。

那么为何虚拟货币屡屡成为犯罪帮凶？虚拟货币成为洗钱高发的主要原因有两方面。在商业方面，虚拟货币成功地利用了人们的投机心理， 以“风口”“暴富”为诱饵，从而招募众多人员注册匿名地址，为其洗钱提供便利，兑换人民币付给上游犯罪集团金主。在技术方面，虚拟货币的去中心化让其不受外汇管制，逃避金融监管。自疫情以来，境外虚拟货币交易平台上的各类非法金融活动更加活跃，除了非法发行证券的代币发行融资外，比较火热的还有虚拟货币远期合约交易，有数十倍到上百倍的杠杆率，本质上不过是赌多空的游戏。这类非法期货活动给参与群众带来巨额财产损失，时常有投机者爆仓的新闻报道，但虚拟货币交易平台，却在背后赚的盆满钵满。

常见的虚拟货币骗局有哪些呢？传统电信诈骗类。对方谎称交易平台诱导用户下载钓鱼链接，套取受害人账户信息，盗取账户资金。虚拟货币非法集资类。对方打着区块链的旗号通过虚假的交易平台，发行虚假的虚拟货币或空气项目，以此募集投资人 的钱财，项目方通过币值管理收割用户，或者换成黑客盗币卷走用户资产。虚拟货币传销类。传销骗术万变不离其宗，不外乎三大典型特征：一是入门费，投资者需通过交纳费用取得加入资格；二是拉人头，传销参与者的收益来源于其所发展的下线成员交纳的费用；三是复式计酬，以直接或间接发展人员的数量却又盲目跟风投机的心理，复制一段代码，改一个名字，设定一个价格，只需要几个简单的步骤，一枚虚拟币就成功上线交易平台进行买卖了，然而更让人意想不到的是，这种毫无价值的虚拟币不仅可以随意上线，还能肆意操控价格。所以虚拟货币的交易漏洞非常的多。交易规则不明确、交易信息不透明、交易记录不保存。机构持仓无法追踪、机构预期无法确定。甚至还与实体经济彻底脱钩，没有任何现实参照物。

当前我国没有合法的虚拟货币交易平台，故不应轻信任何涉虚拟货币交易的信息。广大网民应树立正确投资理念，增强风险防范意识，不参与虚拟货币交易炒作活动，谨防个人财产受损。保持理性投资观念，选择合法投资渠道，对任何宣称超高收益的投资理财项目一定要保持戒备心，牢记天上不会掉馅饼！

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