[亚伯拉罕]当股票交易接近高点时，此举可以帮助保护您的投资组合免受波动影响

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2024 年股市将迎来一场盛宴，尽管投资者可能不愿意，但现在可能是时候考虑拿走一些筹码了。

尽管标准普尔 500 指数和纳斯达克综合指数在触及新高后本周有所降温，但它们仍然享受着今年的出色开局。

两个指数均上涨超过 6%，而道琼斯工业平均指数则上涨近 3%。

科技行业是标准普尔 500 指数涨幅的主要推动力，到 2024 年将上涨 10%，其次是通信服务业（包括 Meta Platforms 和 Netflix），今年将上涨 9%。

.SPX YTD 2024 年至今高山标普 500 指数“基本上，我们告诉人们我们想低买高卖，有些人会说，‘我为什么要卖这个？我的投资组合已经恢复[从 2022 年开始]，’”马里兰州盖瑟斯堡的 Blue Ocean Global Wealth 认证理财师兼首席执行官 Marguerita Cheng 说道。

她还是 CNBC 财务顾问委员会的成员。

“我告诉人们，我们不会卖掉所有东西，但我们需要给予投资组合应有的关怀——这是对投资组合的微调，”她补充道。

大幅上涨的负面影响 尽管投资者可能希望庆祝他们的赢家并让他们继续上涨，但过大的收益可能会导致资产配置失控。

根据晨星公司 2023 年的分析，如果距离上次重新平衡已经过去了五年，那么 60% 分配给股票、40% 分配给债券的投资组合可能看起来更像 70/30。

虽然这种扭曲在市场上涨时看起来可能并没有那么糟糕，但在市场低迷时期可能会给投资者带来更严重的打击。

“牛市之后，市场永远不会停止修正，”密歇根州猎户座湖 Ametrine Wealth 创始人兼 CFP 卡拉·亚当斯 (Carla Adams) 表示。

“当你对股票的配置高于你通常愿意接受的水平时，你希望将这些收益从桌面上剔除，并将其放入投资组合的固定收益部分，这样当经济低迷发生时，你就没有更多的收益了。你的投资组合面临的风险超出了你所能承受的风险，”她补充道。

财务顾问表示，重新平衡（即重新调整投资组合的权重并确保它们仍然反映您的时间范围和风险偏好）应该每季度或至少每年进行一次。

CFP兼创始人肖恩·洛维森(Sean Lovison)表示，如果市场创下历史新高，到了重新平衡的时候，投资者可以通过评估收益集中在哪里，并考虑这些持有的资产是否仍然与其长期资产配置和目标相匹配来开始这一过程。建于新泽西州穆尔斯敦。

不愿增加对市场未被充分重视的领域的投资的投资者也可以尝试按平均成本法投资这些头寸。

“慢慢地增加你体重不足的位置，直到你恢复平衡，”洛维森说。

“这对心理有帮助。”

注意税务意识：投资者可能会对出售应税账户内高升值的资产持谨慎态度，这可能会产生资本利得税。

您可以通过直接将成本最低、高度升值的股票捐赠给慈善机构来减少这些头寸——如果您在纳税申报表上逐项扣除，您可以申请慈善捐赠扣除。

重新部署的地方 财务顾问正在转向市场上其他不那么受重视的角落，以重新部署出售高升值头寸的收益。

蓝海的郑先生一直在转向派息股以及中小型股。

事实上，小盘股基准罗素 2000 指数在 2024 年的涨幅还不到 2%，但在过去一个月却上涨了 6% 以上。

Cheng 重点介绍了 First Trust Rising Dividend Achievers ETF (RDVY)，其持有的资产包括辉瑞 (Pfizer) 和美光科技 (Micron Technology)，以及 First Trust SMID Cap Rising Dividend Achievers ETF (SDVY)。

SDVY 控股的公司包括木制品公司 Boise Cascade 和物流服务公司 Matson。

“这可以追溯到风险承受能力和时间框架，”她说。

“我们希望股息支付者能够持续支付——这被认为是财务稳定。”

在科技领域，她喜欢网络安全领域，“即使我们经历经济衰退，这个领域仍有支出。”

这也是重新评估固定收益敞口的好时机，因为一旦美联储最终开始下调利率，债券价格就会升值。

乔恩·乌林 (Jon Ulin) 是佛罗里达州博卡拉顿 Ulin & Co. 财富管理公司的首席财务官兼首席执行官，他喜欢高质量的市政债券，他预计最终将更大比例的投资组合转向中长期债券。

他表示：“我们专注于将资金重新分配到能够提供多元化收益、具有增长潜力且波动性不及科技股的行业或资产类别。”

SDVY 控股的公司包括木制品公司 Boise Cascade 和物流服务公司 Matson。

“这可以追溯到风险承受能力和时间框架，”她说。

“我们希望股息支付者能够持续支付——这被认为是财务稳定。”

在科技领域，她喜欢网络安全领域，“即使我们经历经济衰退，这个领域仍有支出。”

这也是重新评估固定收益敞口的好时机，因为一旦美联储最终开始下调利率，债券价格就会升值。

乔恩·乌林 (Jon Ulin) 是佛罗里达州博卡拉顿 Ulin & Co. 财富管理公司的首席财务官兼首席执行官，他喜欢高质量的市政债券，他预计最终将更大比例的投资组合转向中长期债券。

他表示：“我们专注于将资金重新分配到能够提供多元化收益、具有增长潜力且波动性不及科技股的行业或资产类别。”

SDVY 控股的公司包括木制品公司 Boise Cascade 和物流服务公司 Matson。

“这可以追溯到风险承受能力和时间框架，”她说。

“我们希望股息支付者能够持续支付——这被认为是财务稳定。”

在科技领域，她喜欢网络安全领域，“即使我们经历经济衰退，这个领域仍有支出。”

这也是重新评估固定收益敞口的好时机，因为一旦美联储最终开始下调利率，债券价格就会升值。

乔恩·乌林 (Jon Ulin) 是佛罗里达州博卡拉顿 Ulin & Co. 财富管理公司的首席财务官兼首席执行官，他喜欢高质量的市政债券，他预计最终将更大比例的投资组合转向中长期债券。

他表示：“我们专注于将资金重新分配到能够提供多元化收益、具有增长潜力且波动性不及科技股的行业或资产类别。”

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