时间:2022-02-11|浏览:7269
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2021年,NFT该行业呈爆炸式增长,销售额超过 410 亿美元。然而,大多数都是爆炸性的。NFT价值是通过在交易所进行简单的交易来实现的。作为一个强大的资产类别,NFT 其实潜力很大。为了充分挖掘这一领域的价值, DeFi 中开发更好NFT功能和应用非常重要。只有这样,投资者才能以更复杂、更精细的方式对其投资组合进行处理NFT布局市场。
Arcade 是最新推出的 DeFi 项目构建了一套应用程序和基础设施NFT 作为促进其增长的金融资产类别。最近,他们推出了使用旗舰产品的旗舰产品Pawn协议的 NFT 贷款平台:这是一个点对点的贷款协议,允许 NFT 通过发布他们的 NFT 解锁 作为抵押品ERC-20 代币流动性。
Pawn 协议的创新在于封装的推出NFT (wNFT)概念。借款人可以给他们 ERC-20 资产和 NFT 任意组合,包装并投入代币池铸造wNFT。接下来,这些 wNFT可用作 ERC-20 资产贷款抵押品;借款人需要简单列出其贷款条件(金额、货币、期限和利率)并发布给 Arcade 贷款平台。
可在 Arcade 查看借款人的各种贷款需求,以及他们的贷款条款和 wNFT 抵押品。一旦贷款人确定了他们想要履行的贷款协议,他们将接受借款人ERC-20 代币资产作为抵押,发放贷款,签署数字贷款条款。一旦借款人拖欠贷款,贷款人可以要求借款人打包wNFT 中的资产。总之,这种模式结合了链下协商的便利性和链上结算的稳定性,给用户带来了不可思议的直观安全体验。
通过Pawn借款人也可以轻松申请贷款延期,这样他们就可以利用贷款为长期头寸提供资金。这个过程是通过 Aave 闪电贷款技术实现;协议将提供闪电贷款来偿还借款人的贷款,向借款人发放新贷款,并使用新贷款的收入来偿还闪电贷款——所有这些都是在单个区块交易中完成的。
到目前为止,该平台已经通过私人测试版提供了500多万美元的贷款。Arcade 计划在未来几个月向公众发布其平台,并计划围绕 NFT 开发更多的金融功能,包括资产管理应用程序Peer-to-Pool流动性等。
最终,Arcade 的目标是通过用户的 NFT 投资组合中的每一笔贷款都释放出前所未有的流动性, NFT 和不断扩张的 DeFi 空间更紧密地结合在一起,创造了光明的前景。
从 DeFi 到 NFT-Fi
对于 NFT 来说,2021年无疑是突破性的一年——到 12 月底,全球 NFT市场销售额已超过 410 亿美元。Bored Ape Yacht Club (BAYC) 和 NBA Top Shot 等系列收藏已成为家喻户晓, Beeple 等名人艺术家以6900多万美元的价格出售自己的数字艺术品。事实上,NFT不仅是我们看到的图片,游戏、音乐、体育商品等其他垂直领域也越来越渴望 NFT 融入其生态系统,这一趋势也促进了 Royal 、 Axie Infinity 等项目的启动与发展。总体而言,2021年对数字原语的需求迅速增加,NFT生态系统继续以不可思议的速度捕捉价值。
但遗憾的是,尽管如此NFT 价值显著上升,但用户获得 NFT 实际价值的手段仍然非常有限,人们对 NFT-Fi通过 ,对 的理解只停留在OpenSea 等交易平台交易 NFT 并从价格变化中获利。实际上,作为一种新兴的数字资产,NFT——有许多价值数百万美元——远远超过金融资产的价值。这就像在传统金融领域,房地产行业将考虑如何在此基础上产生更多的物质价值,而不仅仅是简单的交易。我们可以看到:
抵押贷款经常在二级市场交易;
房屋产权通常用作大额信贷抵押;
股票头寸甚至可以通过房地产获得医疗或教育贷款。
因此,为了充分实现 NFT 这类金融资产的价值在 DeFi 开发更多NFT功能和应用非常重要。只有这样,投资者才能在其投资组合中以更复杂、更精细的方式对待它NFT布局市场。
什么是Arcade?
Arcade 是最新推出的 DeFi 项目构建了一套应用程序和基础设施NFT 作为一种金融资产类别来推动其增长。Arcade 使终端用户(包括 NFT 创造者、收藏家和流动性提供者)可以在无数的金融用例中使用 NFT。如今,开发多功能、高实用性的原语尤为重要,因为NFT 已经从简单的数字艺术品演变成为了元宇宙资产以及所有权的代表,
目前,Arcade 推出的核心旗舰应用就是Pawn 协议是允许 的点对点贷款平台NFT 通过发布他们的 NFT 解锁 作为抵押品ERC-20 代币流动性。该协议通过私人测试版提供了500多万美元的贷款,包括资产管理规模高达100亿美元的贷款人发放的80万美元的巨额贷款。在接下来的几个月里,Arcade 还计划向公众开放Pawn Protocol访问,并推出其他功能,包括Peer-to-Pool流动性、快速贷款利息支付和资产管理应用程序
如何在 Arcade 上获得贷款?
Arcade 之所以能支持 NFT 作为贷款抵押品,关键在于构建封装 NFT (wNFT)概念。一般来说,wrapped代币是价格与另一种加密货币或一篮子加密货币挂钩的代币。wrapped比特币 (wBTC) 与比特币价格挂钩 ERC-20,它允许 BTC 持有人在以太坊使用比特币。
Pawn 协议允许用户铸造和 ERC-20、ERC-721、ERC- 1155 混合价值锚定wNFT,用户使用他们的 MetaMask 钱包登录 Arcade,并从他们的投资组合中选择他们想要用作贷款抵押品的加密货币、稳定货币或NFT。然后,他们可以铸造代表一篮子代币价值的 wNFT。这种 很重要wNFT 技术为借款人提供了极其灵活的抵押贷款方式。不仅如此,借款人还可以与各种 混合NFT 和 ERC-与其他 相比,20代币NFT 对于流动性协议,他们也可以获得更多的贷款和更大的流动性。
一旦有了 wNFT,用户可以在 Arcade 申请贷款的条件和要素设置在平台上非常简单,包括:
想借的金额
希望借入的货币(任何 ERC-20,通常是 wETH 或稳定币)
可偿还的金额(或等价利率)
然后,用户数字签署贷款条款,确定每个项目的存款,然后向平台发布贷款请求;接下来,用户在贷款期间从钱包转移到第三方托管机构。最后,请求提交给 Arcade 的P2P在市场上,该请求将与接受用户指定贷款条款和抵押品的贷款人相匹配。值得注意的是,当贷款创建时,借款人还需要向协议支付本金的 2% 作为手续费。
贷款 借款人必须在贷款期限结束前全额偿还贷款。Arcade 团队很快就会增加定期支付的功能。此外,该协议还将在不影响杠杆头寸的情况下,迅速推出延长未结贷款(有效延长贷款期限)的功能。所有这些都是通过 Aave 完成闪电贷款;原则是:协议提供闪电贷款偿还用户现有贷款,向用户发放新贷款,并使用新贷款收入偿还闪电贷款——所有这些都是在一个单一的区块交易中完成的。对于希望 NFT 作为使用长期头寸的抵押品借款人,这个功能非常实用。
Arcade 如何操作上贷方?
贷方可以通过 Arcade 平台寻找借款人提交的未履行的贷款请求并接受订单。在找到他们想要接受订单的贷款请求后,贷款人只需选择贷款并同意从 MetaMask 将贷款资金转移到钱包中,并在贷款条款下签名。
在这种情况下,贷款人不仅实现了贷款链下谈判和链上结算,还可以通过直观的链下界面仔细考虑要接受的贷款,并自动执行链上交易,确保贷款条款的遵守。借款人一旦拖欠还款,贷款人可以直接带走借款人的托管Pawn协议中的抵押品。
Arcade项目背后的团队
Arcade 是由 NFTech 团队创建的 NFT-Fi 项目是为非同质化资产创建金融工具和平台的开发人员团队。团队成员的背景非常明亮,很多人都是 Web 3 项目和公司服务过,比如 BitGo、BlockFi、Sommelier Finance 和 BitMEX。
不仅如此,Arcade 已成功完成 1500万美元A投资者包括 轮融资Pantera Capital、Castle Island Ventures 、Golden Tree Asset Management 以及其他公司BlockFi首席执行官Zac Prince和Quantstamp首席执行官 Richard Ma等。
最后的想法
随着数字化验证所有权的应用越来越复杂,NFT 随着价值的显著提,并伴随着价值的显著提高。然而,在现有 DeFi 用户在生态系统条件下使用NFT价值的方式非常有限;在大多数情况下,用户只能买卖他们的 NFT,利用价格变化来实现价值。更重要的是,这种非常有限的实用性限制了机构和散户在其投资组合中的实现NFT 价值,最终会 NFT 这类金融资产的增长。
Arcade 提供的平台极大地扩展了 NFT 通过 用户(收藏家、创造者和流动性提供者)NFT 实现财务活动范围。Pawn协议将 NFT、ERC-20 等类似产品wNFT捆绑作为一种贷款抵押品,释放了前所未有的流动性。不仅如此,它的设计还结合了链下协商的便利性和链上结算的稳定性,为借款人提供了难以想象的直观和安全的体验。随着该协议即将公开发布,以及围绕资产管理和流动性供应的更多应用程序,NFT 将继续扩张DeFi空间更紧密地融合在一起。在这个过程中,Arcade 扮演开拓者的角色,向人们展示了一个充满希望和可行的愿景。