DeFi 3.0：躺赢的日子终于来了吗？

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在去年的 DeFi整个 夏天过后DeFi 领域进入休眠期，TVL 和 Token 价格大幅下跌。但令人欣慰的是，DeFi 没有停止创新。不到半年，DeFi 2.0 就以「协议控制流动性」横空出生的方式，试图解决 1.0 流动性不稳定。DeFi 2.0 连脚跟都没站稳，打着「Farming as a service」旗号的 DeFi 3.0 已经杀了。DeFi 3.0 与 2.0 有什么区别？它解决了什么问题？
为韭菜创造的金钱乐高
在 DeFi 在这个领域，我们经常看到一个词——「金钱乐高」（money lego），这个比喻生动地捕捉到了 DeFi 的特点和潜力，对于这一领域来说，单打独斗很难有未来，只有像积木一样拼在一起，才能建造出巨大的帝国。DeFi 3.0 以 为基础DeFi 1.0 与 2.在0 的基础上，高效、专业的 Farming 战略作为一种服务提供给 DeFi 或者 Crypto 相对陌生的普通人，即「farming as a service」。
建立在以太坊上Multi-Chain Capital（MCC）这是第一个掀起这波浪潮的项目。用户购买 MCC Token 为协议金库提供资金，项目利用这些资金参与其他 DeFi 项目，并用 Yield Farming 收入回购 MCC，推动 Token 价值提升。换句话说，Token 的价值是协议 Farming 战绩间接映射，用户需要做的是持有 Token。
这个概念听上去似乎并不是非常新颖，毕竟 Yearn Finance 早就提供了类似的服务，但在仔细研究一些有代表性的 DeFi 3.0 项目结束后，会发现确实是 DeFi 带来了一些新的变化：
适应多跨未来，为用户寻找最佳选择
我们会发现，DeFi 3.0 项目的名称通常包含在「cross chain」「multi-chain」等待词汇。一年前，我想成为一名优秀的学生「DeFi 农民」这并不难，因为以太坊占据了几乎所有的 DeFi 市场，最好的收入必须来自这里。然而， AVAX、BSC、FTM 等公链的发展，今天的 DeFi 生态已经变得非常复杂，投资者需要高度关注这个行业，并经常在每个公共链之间转移资金，以确保最佳回报。更不用说刚刚接触到 了DeFi 小白，操作繁琐， 越来越高gas 可能就会直接将他们拒之门外。DeFi 3.0 解决了这个问题，协议完成了寻找最佳平台和制定最佳策略的工作。用户唯一要做的就是持有 Token，甚至不需要质押，可以说直接去掉了接受门槛。
确保利益均衡，收入更可持续
阅读公链爆发 vs 以太坊 DeFi 疲软，Multicoin Capital 联创告诉你背后的联系，读者应该知道，DeFi 1.0 遇到的一个问题是，机构可以依靠巨额资金和复杂的算法准确地狙击矿池的流动性，导致散户投资者的收入不断被挤压。换句话说，巨鲸变成了 DeFi 1.0 普及道路上的一大障碍。为了解决这个问题，DeFi 2.0 通过协议控制流动性，确保流动性稳定，但另一个问题是收入的可持续性。节奏编辑之前《APY 70,000%，被 OHM 由分叉支配的 DeFi 2.文章中提到了很多 DeFi 2.为了快速扩大金库，0 协议提供了长期不可持续的高 APY，由于 Token 稀释太快，有些协议甚至一周都达不到。
而 DeFi 3.0 则与 2.相反，采用了收缩 Token 设计Multi-Chain Capital 无论是买卖 ，无论是买卖 MCC，每笔交易都会产生 10% 滑点，其中 5% 将等额分配给 Token 的持有人，另外 5% 将放入协议金库投资 Farming 或进一步提供流动性。此外， 2.0 协议不同，DeFi 3.0 协议的回购政策是固定的，通常每周回购一次，回购 Token 大部分也被销毁了。MCC例如，该协议现在回购 Token 35%，为用户收入的可持续性提供了相对有力的保证。更重要的是，DeFi 3.0 项目基本没有私募，团队成员也没有配额，进一步降低了 Rug 以及巨鲸的风险。

OG 与分叉
和 DeFi 2.0 一样，「farming as a service」概念一出来，各种分叉就开始遍地开花。节奏编辑在公共链上整理了一些值得关注的 DeFi 3.0 项目。
Multi-Chain Capital（MCC）——ETH
Multi-Chain Capital 是「DeFi 3.0 开创者」，投资策略专注于 DeFi 生态跨链 Farming，其最新的 V3 策略将 90% 资金部署在 Fatom 公链，由稳定币、低 IL 算稳挖和 DeFi 2.0 有三个主要领域主流稳定货币流动性高（USDC、DAI、USDT）在 Curve 等平台 Yield Farming，APY 约 7～20%；挖矿 FTM 及挂钩 FTM 的算稳 TOMB，收益再投资复利，APY 约 451%；质押主流 DeFi 2.0 协议，如 Olympus DAO、Wonderland、Hector DAO 等，APY 可达 80,000%。而除 Multi-Chain Capital 外，Reimagined Finance（ReFi） 在以太坊也值得关注DeFi 3.0 项目。
Cross Chain Capital（CCC）——AVAX
Cross Chain Capital 是 MCC 在 Avalanche 上分叉更像是「基金 DAO」，尝试投资和管理各种 DeFi 以外资产。CCC通过积累蓝筹 NFT、元宇宙地产，P2E 可租赁资产等方式进军元宇宙以及 GameFi 领域，并希望对这些领域的营销、文化和收入产生持久的影响。CCC 金库还将用于私募股权和 IDO，提高金库收入。
在 Token 用例，CCC Token 将被赋予治理「基金 DAO」确保用户资金安全和资金管理透明度的权利。该团队仍在开发连接 CCC Token 稳定资产（Wrapped CCC），用来建立协议自己的贷款服务，这样 Token 持有人可以在那里「躺赢」在此基础上获得更多收入。CCC 还计划建立自己的 DeFi 2.为了扩大金库的收入来源，0 项目。
Cross Chain Farming（CCF）——BSC
Cross Chain Farming 是 BSC 上的第一个 DeFi 3.项目。使用 BSC 生态优势，CCF 除了 DeFi 领域的 Farming 此外，还将扩大分散 Token 发行上市、链上链下安全审计等业务将用于 CCF Token 回购和分红，以提高 Token 的价值。同时 CCF 还将建立现货投资组合Token 持有人发放空投。
Scary Chain Capital（SCC）——FTM
Scary Chain Capital 是 Fantom 上的 DeFi 3.0 项目旨在推广 FTM 公链生态建设。SCC 希望打造自己的 Launchpad，并为 Token 持有人发放 Launchpad 新项目空投。
Empire Capital Token（ECC）——跨链
去中心化跨链交易所 EmpireDEX 的 DeFi 3.0 项目。ECC 目的是弥合传统金融 (TradFi) 和 DeFi 世界之间的差距主要涉及 Yield Farming、合成股的开发和包装在链上 NFT、向其他领域的技术创业公司部署资本，参与 IPO 等。

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