时间：2022-03-15|浏览：7397
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20215月18日，中国互联网金融协会、中国银行业协会、中国支付清算协会联合发布了《关于防范虚拟货币交易投机风险的公告》
全文如下：
近年来，虚拟货币价格飙升，虚拟货币交易投机反弹，严重侵犯了人民财产安全，扰乱了正常的经济和金融秩序。中国互联网金融协会和中国银行业协会为进一步落实中国人民银行等部门发布的《关于防范比特币风险的通知》和《关于防范代币发行和融资风险的公告》的要求。中国支付清算协会联合公告如下：
首先，正确理解虚拟货币的本质属性和相关的商业活动
虚拟货币是一种特定的虚拟商品，不是由货币当局发行的，没有法律补偿、强制等货币属性。它不是真正的货币，不应该也不应该被用作市场上的货币。
开展法定货币与虚拟货币交换与虚拟货币交换业务，为虚拟货币交易、代币发行融资、虚拟货币衍生品交易等相关交易活动提供信息中介和定价服务，违反有关法律法规，涉嫌非法集资、非法发行证券、非法发行代币票等犯罪活动。
二是有关机构不得开展虚拟货币相关业务
金融机构、支付机构等会员单位应加强社会责任，不得使用虚拟货币定价产品和服务，不得承销虚拟货币相关保险业务或将虚拟货币纳入保险责任范围，不得直接或间接向客户提供虚拟货币相关服务，包括但不限于：
为客户提供虚拟货币登记、交易、清算、结算等服务；
接受虚拟货币或使用虚拟货币作为支付结算工具；
开展虚拟货币与本外币的交换；
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开展虚拟货币存储、托管、抵押等业务；
发行与虚拟货币相关的金融产品；
以虚拟货币为信托、基金等投资目标。
金融机构、支付机构等会员单位应加强对虚拟货币交易资金的监督，依托行业自律机制，加强风险信息共享，提高行业联合防控水平，限制、暂停或终止相关交易和服务，向有关部门报告，积极利用多渠道、多元化接触，加强客户宣传和预警教育，积极做好虚拟货币相关风险。
互联网平台企业会员单位不得为虚拟货币相关业务活动提供在线业务场所、业务展示、营销宣传、有偿分流等服务。发现相关问题线索时，应及时向有关部门报告；为相关调查提供技术支持和协助。
三、消费者要提高风险防范意识，谨防财产权益损失
虚拟货币没有真正的价值支撑，价格很容易操纵。虚假资产风险、经营失败风险、投资投机风险等多种风险存在于相关投机交易活动中。从我国现有的司法实践来看，虚拟货币交易合同不受法律保护，投资交易造成的后果和损失由有关当事人自行承担。
消费者应增强风险意识，树立正确的投资理念，避免参与虚拟货币交易炒作，谨防损害个人财产和权益。珍惜个人银行账户，不得用于虚拟货币账户充值提现、买卖关联交易充值码、转让关联交易资金等，防止非法使用和个人信息泄露。
四、加强会员单位自律管理
各成员单位必须严格执行国家有关监管要求，遵守行业自律承诺，坚决不开展或参与虚拟货币相关的任何业务活动。第三协会将加强对会员单位的自律监督。违反有关监管法规和行业自律管理要求的，采取行业通知、暂停会员权利、注销等纪律处分。会员资格按照有关自律规范进行，并向财务管理部门报告。报告涉嫌违法犯罪的，将有关线索移送公安机关。
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中国互联网金融协会
中国银行业协会
中国支付清算协会
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此外，该网站还注意到，基于虚拟货币概念的非法和犯罪活动越来越猖獗。最近，安徽省安庆市公安局最近破获了一起大型网上金字塔销售案件。嫌疑人制定了这个概念，炒作了珠海的空气货币虚拟货币，并以提供虚拟数字货币增值服务的幌子伪装了数字货币。投资水平、奖励方式、现金提取规定、网上金字塔销售。该平台已在全国12个省市招募了近2000名会员，涉及2亿元以上。
57月7日，珠海虚拟货币，永嘉县人民法院一审判决非法获取计算机信息系统数据个20多岁的年轻人想通过虚拟数字货币赚钱。2020年9月初，广东省珠海市 4 人建立网站并在 发布EOS 在区块链上，合谋创建发行翡翠币，谋划低买高卖利润。本案主犯钟因非法获取计算机信息系统数据被判处有期徒刑4年6个月，并处罚金10万元。
5根据2020年上海金融投诉白皮书，虽然涉及在线贷款平台的非法集资案件数量有所下降，但非法集资宣传手段不断更新，如区块链和计算能力的不当使用。虚拟货币等新概念让投资者感到困惑。非法集资案件的宣传方式逐渐从传单和电话转变为举办论坛、邀请专家、培训等。虚拟货币等
北京大学光华大学博士后研究员田丽表示，非法数字货币的特点包括：金字塔销售商业模式、承诺高回报、营销人员富有，努力为买家创造赚钱的梦想。未来，我希望政府和互联网金融协会能够定期做好投资者的宣传和教育工作，并为公众普及相关知识。同时，出台了相关的法律法规，以阻止非法行为。 田丽说。
在这方面，中央财经大学数字金融研究中心主任陈波告诉记者，除了央行的数字货币外，中国大陆的任何虚拟货币都是非法的，投资者应该保持这一标准。目前，使用虚拟货币作为欺诈、金字塔销售等非法活动的工具是一个全球监管问题。加强投资者教育是一方面，贪婪和人性是另一方面。未来，监管应加强科技手段的应用，严格控制源头，重点关注老年人、青少年等弱势群体，避免大规模风险事件。
三大协会还在公告中提醒消费者增强风险意识，树立正确的投资理念，不参与虚拟货币交易炒作活动，谨防损害个人财产权益。应珍惜个人银行账户，不得用于虚拟货币账户的充值和取款、相关交易的交易充值码、相关交易资金的转移等，以防止非法使用和个人信息泄露。
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