时间：2022-03-01|浏览：7453
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KYC是什么？
KYC是「了解你的客户」缩写是指通常由金融机构实施的客户身份强制验证。它包括身份证、有地址的水电账单或社会安全码等可用于验证您身份的信息。
客户通常需要在开户和更改信息时提交KYC详细文件。例如，如果您在开户几个月后更改姓名，您将不得不更新您的姓名KYC资讯。
若您未完成KYC您可能无法完全使用加密货币交易所的所有功能。例如，例如，Binance.com允许用户未提交KYC在信息之前创建帐户，使用基本功能，并执行有限的交易。客户需要完成所有的使用权，并增加充值和提款金额KYC验证。
KYC一般为什么程序？
根据业务性质的不同，KYC程序可能不同，但一般来说，它们的目标是相似的。KYC包括数据收集和验证等基本功能。还包括客户尽职调查和持续监控。
KYC验证通常分为三部分和程序：
1.客户身份计划(CIP)
这是第一个也是最直观的KYC程序。它仅涉及搜集与验证客户资料。对银行来说，这个阶段通常在开户时执行。对加密货币交易所和监管较不严格的金融机构而言，这通常在注册后执行。
2.客户尽职调查(DD)
验证身份后，公司可能会决定对客户进行背景调查。背景调查的目的是进行风险评估。如果客户因金融欺诈被注明或正在进行调查，则将在背景调查中注明。
3.持续监控
保证持续监控KYC信息是最新信息，使系统能够不断严格审查可疑交易。对于加密货币交易所，如果向美国恐怖分子观察名单中列出的国家发送多笔大额交易，交易将被标记。根据调查，交易所可能暂时停止客户账户，并将案件返还给必要的监督执法单位。
为什么大多数加密货币交易所强制要求KYC ？
了解您的客户(KYC)法律法规强制适用于大多数加密货币交易所，以遵守监管规则和法律。过去，加密货币交易所很少要求KYC详细信息。随着加密货币价格和热度的提高，对洗钱等非法活动的担忧也带来了更严格的审查。
在2001年，推出KYC在美国爱国者法案中验证并增加了相关规定。但是，该增订直到9/11恐怖袭击才通过。KYC目的是遏制非法行为，尽快标记可疑行为。加密货币交易所将使用这些信息来跟踪交易情况，以确保没有洗钱或资助恐怖主义。
若没有KYC经验证，加密货币交易所可能要对用户犯罪后因交易所未完成尽职调查而成功逃脱负责。从那以后，大多数交易所宁愿遵循反洗钱(AML)的规范。
但是，KYC和AML不完全一样。
KYC和AML为什么不同？
了解你的客户(KYC)是反洗钱(AML)这个概括术语的一部分意义。AML这个概念包含了许多监管程序，旨在防止洗钱。AML该程序包括软件过滤、记录管理和刑事定罪。KYC只是AML涉及身份验证和完善尽职调查的程序。
KYC 、AML与其他监管机构实施的程序使组织犯罪和恐怖分子更难隐瞒其非法行为。他们将无法将通过非法渠道获得的资金伪装成合法资金。虽然这样做有上述好处，但一些加密货币社区的成员是否应该强制遵循交易所KYC分歧。他们的论点是，KYC和AML违背分散化的概念。
KYC如何影响分散化和匿名性？
加密货币和区块链技术最具吸引力的特点之一是分散化。这意味着没有任何权威来控制系统。区块链上的交易将通过点对点节点存储在世界各地的多台计算机上，而不是单个数据库中。KYC要求使加密货币交易所更像是传统的金融机构，因为它创造了集中的权威。
对于注重通过分散区块链实现匿名精神的用户来说，失去匿名性是一个很高的成本，特别是当他们需要匿名时KYC当详细信息发送到集中的加密货币交易所时。即使加密货币交易所承诺谨慎对待用户的隐私信息，许多人仍然不信任交易所，希望保持匿名。这些担忧并非毫无根据，因为许多交易所仍然无法保护客户信息的健全KYC系统。
黑客曾经通过交易所软件上的漏洞获得加密货币用户KYC信息案例。币安(Binance)是少数安全特殊的案例之一。KYC交易所的数据收集和管理系统。
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