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重磅融资!DeFi利率衍生品协议Swivel完成115万美元种子轮融资

时间:2023-08-14|浏览:185

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摘要: 去中心化固定利率贷款和利率衍生品协议SwivelFinance 完成了 115 万美元的种子轮融资。投资方包括了 Multicoin Capital、Electric Capital、CMS Holdings、Divergence Ventures 及 DeFiance Capital 等机构,以及火币投资顾问Alex Pack、Aave 创始人 Stani Kulechov 等个人投资者。

SwivelFinance 表示,在融资完成后,团队将使用这笔资金来招聘更多的开发者,并计划在未来几个月内在以太坊主网上启动该协议。

SwivelFinance 是用于固定利率贷款和利率衍生产品的去中心化协议。它可以使贷方以较低的交易成本和风险锁定其 ERC-20 代币的固定利率。该协议支持固定利率贷款和利率交易(利率掉期),并能够以10~100倍的隐含杠杆率做多利率。

具体来说,Swivel 上的订单是在中央限额订单簿上匹配,只需要100%同类抵押品(而非 DeFi 中常见的超额抵押)。

假设 Alice 拥有1000美元USDC本金,希望将代币借出1年,并赚取5%固定利率。Bob则拥有50美元USDC本金,希望做多 Compound 上 USDC 利率,目前为8%。

随后,双方均将资金(Alice 持有的1000美元和 Bob 持有的50美元)存入 Swivel,这笔资金汇集至 Swivel 智能合约中,直至时间到期。在合约期限内,这笔资金将被存入 Compound。

假设在1年合约期内,利率平均保持在8%水平,Bob 将获得84美元,即50美元本金得到68%投资回报,利润为34美元。相对于在 Compound 以8%利率借出50美元,Bob 收益提高了8.5倍。在 Alice 方面,无论 Compound 浮动利率发生什么变化,她将得到1050美元,即最初设定的5%固定利率。

“值得注意的是,Swivel 协议拥有三个主要特点:不依赖预言机、用户资金无法清算、利用 Compound 和 Aave 流动性。”

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