时间：2023-08-14|浏览：188
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据报道，爱尔兰内阁已设计了“2020年洗钱和恐怖主义融资修正案法案”，以符合第五项欧盟反洗钱指令。这些符合欧盟准则的法律可能会通过。
据悉，制定欧盟反洗钱指令的欧洲银行管理局（EBA）试图减少加密货币的匿名性，但是并没有完全挤压加密货币爱好者。然而，爱尔兰的法案则更加具体，其中包括有关钱包提供商、货币兑换和艺术品经销商的规定。
不得不正视的是，现在洗钱的规模和范围加剧扩大化。一是洗钱犯罪设计的非法所得来源不断扩大，二是洗钱除了把犯罪收益洗为合法收入外还扩大到河大收入用于非法途径模式，如把合法资金洗成黑钱用于非法用途，洗成另一种表面也合法的资金，把合法收取通过洗钱来逃避监管。
宏观上看，拥抱数字经济的大时代背景下，对于反洗钱工作，区块链技术本身扮演着一把双刃剑的角色。一方面，基于区块链技术产生的加密虚拟货币在全球范围内，在技术上可以绕开传统的金融监管，为黑市、洗钱和网络犯罪领域内的使用创造许多可能性，对传统金融法律秩序带来了极大的风险。另一方面，拥有“去中心化”、“不可更改性”等特点的区块链技术也可能为新金融监管赋能，从而大大减少政府和企业的反洗钱工作成本。
反洗钱在中国国内也是一个相对较新的法律领域。然而对于中国的金融机构，在国际范围内的反洗钱相对更为陌生。中国企业往往会忽视境外反洗钱、反恐等相关的合规要求。但欧美对于支付结算，拥有极为严苛的游戏规则。
是否面临违规的处罚，和金融机构的主观恶意并不强相关，若无有效的反洗钱合规体系，那么就很可能会视为有过错；而一旦发现可疑交易，却没有建立有效的合规体系，也无法证明自己尽到审慎义务，那么就会面临严厉的处罚。
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