金融犯罪监管即将实施，交易平台和资本市场有何回应

美国金融犯罪执法网络（FinCEN）于2020年12月23日发布了一份文件，涉及可兑换虚拟货币或数字资产的某些交易要求。这份文件目前正在征求公众意见，征询期将于美东时间2021年1月7日23:59结束。这份文件可能成为正式的规定。

该文件引起了美国加密社区的强烈讨论，许多机构包括Square、Coinbase和a16z等都发表了自己的观点。他们普遍持反对态度，认为该文件可能阻碍美国在加密货币领域的创新。

具体规定中，交易用户需要进行KYC验证，受监管公司需要记录和验证大于3000美元交易的非托管钱包用户的姓名和实际地址，加密货币交易平台需要向FinCEN提交交易金额超过10000美元的交易信息。

一些机构对该文件提出了批评。Gemini认为该文件存在三个缺陷，并希望FinCEN延长征询期。a16z认为该文件违反了《第四修正案》的内容，而Square则认为该文件限制了美国的创新能力。Coinbase则对15天的征询期提出了异议，并希望延长至60天。非营利性加密货币倡导组织CoinCenter明确反对该文件，并认为征询期过于短暂，不民主且不负责任。加密资产管理公司ElectricCapital则表示，该文件可能带来网络安全和创新应用方面的问题。

截至1月7日，该文件的征询期将结束，但FinCEN尚未做出回应。许多机构认为该文件可能无法很好地实施，征询期可能会因为加密社区的压力而延长。

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