时间：2021-05-09|浏览：942
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近日，大中型国有制国有商业银行中信的官方网站公布了一则公示，內容以下：
有关严禁应用本行帐户用以虚拟货币交易的申明
为维护广大群众的资产利益，维护保养RMB的法定货币影响力，预防洗黑钱风险性，从即日起，一切组织 和本人不可将本行帐户用以BTC、以太币等的买卖资产在线充值及取现、选购及市场销售有关买卖在线充值码等主题活动，不可根据本行帐户调拨有关买卖资产。一经发现，本行有权利采用中止有关帐户买卖、销户有关帐户等对策。
广大群众发觉以上个人行为的，能够向本行检举。
特此声明
中信股权有限责任公司
2021年4月22日
迅速就会有网民强调，相近的公示，早在2014年就以前发生在工商银行、中国银行、平安等别的大行的网址上。虽然公示的內容类似，但现如今金融机构针对数字货币的买卖的心态早已与以前大不一样。
1加密贷币初期交易规则
2014年，数字货币的发展趋势尚处在初期环节，那时候中国的三大交易所分别是火币网、OKCOIN和BTCCHINA，这种交易中心都出示货币进出金的服务项目，即客户能够立即根据向交易中心转帐的方法进行货币在线充值。
但因为数字货币的密名特性，纯天然地区便被作为洗黑钱的主要用途，在交易中心接纳货币储蓄的时期，犯罪嫌疑人能够立即将行骗个人所得货款存进交易中心，买成BTC明确提出以后进行洗黑钱。2017年，新华通讯社以前作过以下报导(1)：
依据黑龙江高级法院〔2016〕黑民终第274号民事裁定书，2014年7月，犯罪嫌疑人曾将网络诈骗得到 的200万元在线充值到在OKCoin平台交易币行申请注册的账户，分次数次选购总共553个BTC，另外开展转币实际操作，将BTC转到比特币钱包，最终在澳門地下钱庄将BTC售出，进行洗黑钱主题活动。
由此可见，在数字货币买卖的初期环节，洗黑钱的个人行为早已十分猖狂，但因为那时候交易中心接纳货币，因此也”吸收“了很多的黑钱，比较之下，BTC的场外交易市场仍未获得发展趋势，客户非常少遭受黑钱的困惑。
2金融机构也备受洗钱之苦
本次颁布严禁虚拟货币交易公示的中信，在2020年被中央银行给出了第一张罚款单，实际缘故是“因涉及到未按照规定执行顾客身份核查责任等四项合规管理行业违规操作，被处处罚2890万余元，14名有关责任人一并被罚”
(2)据新闻媒体，中信数次违反规定挨罚罚款居于业界第一位，持续四年接到超几千万的罚款单
在罚款单中尽管沒有列举BTC的买卖，但很多惩罚的原因，例如“身分不明的顾客”和“超大金额异常买卖”这类，刚好合乎数字货币场外交易的一些特点。因为鉴别BTC一切正常买卖的成本费太高，现如今中信挑选“一刀切”严禁数字货币买卖也就不难理解了。
因为洗钱主题活动猖狂，国外的金融机构中，除开少数几家以外，大多数针对数字货币的心态不足友善，有一些金融机构的作法乃至十分猛烈，例如汇丰银行，由于一样备受洗黑钱困惑，因此在两年前就严禁客户开展数字货币买卖。前不久，又进一步严禁顾客交易拥有BTC的MicroStrategy的个股。
(3)再例如招行，针对涉及到数字货币的冻卡个人行为更为严格。而美国的银行业NatWest类似与中信同一时间发布消息，严禁顾客应用该金融机构的服务项目开展数字货币买卖。
(4) 自打数字货币发生至今，同货币中间的买卖正越来越愈来愈不便，而这一局势，大约要伴随着数字货币不会再被普遍地用以洗黑钱主题活动以后才可以得到更改。但从另一个视角而言，金融机构视角优先风险控制，客户的钱还可以取下。假如处于被动涉及到到黑钱遭受公安部门冻卡，那麼针对投资人而言便是更不便的事。许多领域人员实际上十分适用在金融机构端提升有效风险控制。
除此之外，广东省广强法律事务所李泽民、韩武斌刑事辩护律师表明，中信银行的堵漏仅仅日常化实际操作，并不是官方网严禁BTC等数字货币的买卖。
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