深度调查：信丰农行打破传销诈骗案

4月1日，农行信丰县大阿支行像往常一样开门营业。9点15分，一位40岁左右的中年男子急匆匆地进入了营业厅。大堂经理张彩红迎了上去，问他需要办理什么业务。男子坚持要开立一张“一类卡”，并反复强调这一要求。

张彩红对男子对“一类卡”的强调感到警觉，于是询问他开户的原因。然而，男子回避了问题，丝毫不愿意透露原因，甚至拒绝继续交流。张彩红意识到这种可疑情况后，立即向内勤行长卢琦汇报。卢琦也感到奇怪，认为这位客户很可能遇到了诈骗。

卢琦将男子带进了接待室，经过一番交流，男子终于放下了戒心，告诉他的姓刘，并讲述了事情的经过。

刘先生说，是在他父亲坚决要求下，他来农行网点办理了一张一类卡，目的是接收“团队”发放的100万扶贫补助款。他的父亲多次嘱咐他，由于扶贫项目庞大，还涉及到打击腐败，必须保密，不得泄露给他人。

“团队”会要求“队员”在办理账户后立即上交银行卡，然后在所谓的“报单群”里填写详细的个人信息（身份证号、银行卡、手机号、籍贯、学历、住址等），并填写推荐人，用于“上级”进行审查。

根据刘先生的描述和多年的工作经验，卢琦立即判断这是一起兼具网络诈骗和传销双重性质的案件，最终目的是骗取客户的钱财。

卢琦立即对刘先生进行了风险提示，提醒他要注意避免上当受骗。然而，刘先生坚持认为：“如果我不给这张卡或其他人汇款，就不会有损失，所以没有关系。”

面对刘先生错误的观点，内勤行长和大堂经理进行了详细的解释：“首先，你开立的账户可能被他人用于洗钱、诈骗等非法活动，导致你遭受损失；其次，个人信息泄露后，可能被不法分子在各种网络平台上进行借贷，导致你陷入债务困境。而且，个人信息的泄露也可能被诈骗团伙利用，对你和你的亲朋好友进行诈骗；最后，组织方式类似拉人头的传销，最终必然会导致亲朋好友反目成仇，得不偿失。”

总之，我们要坚持“天上不会掉馅饼”、“天下没有免费的午餐”，不可掉以轻心。

听完农行工作人员的专业讲解和提醒后，刘先生如梦初醒，意识到自己差点上了诈骗团伙的当，感到后怕。他表示要立即回去报案，并拉回他父亲的迷途。

在调查中发现，该骗局早在2018年就已存在。团伙自称是2020集团联合20家银行发放的扶贫补助款，通过一张信用卡可以领取5万元，总共可以领到100万元。然而，当参与者把扶贫补助款从银行提出后，至少要交出10%这个骗局只是让参与者用信用卡套现，并以各种借口诈骗参与者10%的费用。

金融骗局预警提醒广大群众，凡是声称只需缴纳几十元或几百元会费就可以获得数万元、数十万元甚至数百万元的基金、扶贫款等，都是诈骗。国家不会通过网络等非正式方式发放扶贫款和救济款。我们国家正在进行扶贫攻坚，但这些都是由当地党委政府组织的，绝不会通过网络等非正式方式发放扶贫款和救济款。[文章来源：金融骗局预警、赣州农业银行，版权归原作者所有，如有侵权，请联系删除]