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Defi热潮:引爆借贷即挖矿

时间:2023-08-08|浏览:181

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如果要说今年的Defi市场,那便不得不提Compound,因为它一句“借贷即挖矿”的口号,而成了流动性挖矿爆发的起点。它的意义,就像打响了武装革命起义的第一枪一样重要。

当它的代币COMP横空出世时,市场的格局也悄然改变。

1.专注市场利率的创始人从传统金融转向加密世界

Compound创始人Robert Leshner最初是一名传统金融市场的债券极客和评级专家,后转为软件创始人和产品经理。

他在2013年参与比特币挖矿,但未能持续。此后,一直关注加密世界。2017年,以太坊启用智能合约,可以对资产进行编程。对此,他感叹:“哇!这就像是一个尚未真正触及的全新机会。”

当时更多人的注意力在ICO和发币上,市场上涌现的新项目和币种不胜枚举。但他想的是解锁这项伟大的技术,并全力以赴地进入这个新市场。当然,后来他的确做到了。

2017年10月,他和合作伙伴开始研究用不同的方法解决加密市场多数资产被闲置、效率低下的问题。

他们经过研究,在2018年9月正式推出Compound。它是一个加密世界的中介,撮合资产提供者和借款人,其中产生的利率由每种加密货币资产的供需决定。这运营模式类似于传统银行。

Compound借出的代币与存入的资产有关。它的机制是存入Token,而后生成相应的cToken借出,最后用cToken偿还贷款拿回自己的Token。目前平台上的cToken属于ERC20代币。

数据来源官网

平台现在接受多种代币抵押,例如Dai、ETH以及WBTC等,而且客户还能在自己想要的时间内提供贷款或者借贷,所以它的市场和用户人群也相当不错。

Robert曾表示主要竞争者是中心化交易所的保证金交易,不过,Compound可以审核余额并查看市场的健康状况。他希望随着时间的流逝,越来越多现实世界的资产将最终出现在区块链上,特别是以太坊上,且Compound能为这些资产创建利率市场。

随着Defi的火热,以太坊确实也越来越受重视。或许未来的某天真的会如他所愿。不过在那到来前,Compound眼下的发展也很不错,目前已经拿了两轮融资,种子轮820万美元,A轮2500万美元,后者是Andreessen Horowitz、Bain Capital Ventures等风险投资公司共同完成。

虽然Defi的概念兴起已久,且Compound是在2018年创立,但在借贷领域MakerDAO一直处于头部,直到Compound提出“借贷即挖矿”,才让市场格局有了新的变化。

2.“借贷即挖矿”开启了流动性挖矿的序幕

纵观今年的Defi市场,不得不提Compound。6月,它一句口号就让流动性挖矿走进圈内“寻常百姓家”。

“借贷即挖矿”像一丝突如其来的火星掉进了烟花堆中,瞬间点燃了引信,致使空中盛满了各种各样的烟花,夺目而绚烂,同时,也让人有点不知所措。

在此之前,借贷项目中发币的有MakerDAO以及Aave,而Compound以及dYdX等未发币。自喊出“借贷即挖矿”后,Compound也有了自己的代币——COMP,用于激励为平台提供流动性的用户。

曹寅曾在节目中对此表示,我们不能把它称为“借贷挖矿”,而应该把它称为流动性激励。他认为这是一个合理的激励手段,同时市场处于上升期,有弹性和上涨空间。同时,这也意味着市场空间还未达饱和。

COMP上线24h后涨幅达124%,并在6月22日涨至366美元,其价格一度超过只有200多美元的ETH。

截至7月17日,Defi市场代币总市值达80亿美元,三个月涨幅800%。锁仓代币金额达25.8亿,而Compound占额26.94%。

这发展趋势喜人,但也让人慌。毕竟当初

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