DeFi为何兴起
DeFi全称Decentralized Finance,意为去中心化金融,也可以称为分布式金融。
去中心化金融是相对于中心化金融来说的,它结合了传统金融和
区块链技术的创新。DeFi是在开放的去中心化网络中发展起来的各类金融应用,旨在构建一个多层次的金融系统,以区块链技术和
加密货币为基础,Compound
Compound是一个去中心化的借贷协议,它近期经历了借贷即挖矿的热潮。许多用户参与其中的目的并不是为了借贷,而是为了获得COMP代币。由于COMP代币价格的大幅上涨,收益超出预期。
类似MakerDAO,Compound也有质押率和清算机制。例如在6月17日,Compound发生了一笔清算金额达11.13万美元的交易,这是因为用户没有了解清算机制所导致的损失。
2、稳定币:MakerDAO
MakerDAO可以被理解为一个去中心化银行。它发行自己的稳定币Dai,与美元1:1锚定。
MakerDAO基于以太坊网络运行,DAI是其内部的稳定币。借贷流程相对简单,用户需要抵押区块链资产,例如15万美元ETH抵押可以获得10万美元Dai。但抵押物价值必须至少是贷款额的1.5倍。用户可以使用Dai进行消费,当ETH价格上涨时,可以用Dai购回ETH来赎回贷款。
在MakerDAO中,清算是一个需要注意的问题。有许多人参与这个项目,但对清算机制并不了解,有时候资产被清算了却不知道原因。
3、去中心化交易平台DEX:Uniswap
Uniswap在DEX领域表现良好,是以太坊DeFi生态的重要组成部分。
Uniswap是一个基于以太坊的协议,旨在促进ETH和ERC20代币之间的自动兑换交易。任何安装了去中心化
钱包软件的个人用户都可以使用该协议。它的目标是通过去中心化协议实现数字资产交易的去中介化。
由于Uniswap没有上币限制,每个人都可以在其上发行代币。因此,存在许多诈骗和跑路项目,其中HEX是一个比较有名的例子。
其他表现不错的DEX包括Hydro、0x、DDEX和Airswap等。
4、预言机:LINK
整个DeFi生态都离不开预言机的支持。
预言机是将现实世界数据上传到区块链可信个人或实体的机制。预言机在DeFi中的应用场景非常广泛。稳定币系统(如DAI)需要获取ETH的实时价格来触发平仓等操作,这就需要预言机提供数据。其他DeFi领域,如去中心化杠杆交易和金融衍生品交易也需要预言机。
5、合成资产:Synthetix
Synthetix是一家专注于交易合成资产的
交易所,它是一个发行合成资产的协议,同样基于以太坊。
用户只需在智能
合约中锁定一定量的SNX代币,即可发行合成资产。质押率为发行资产的750%。
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