BarnBridgeSMARTYield集成Aave和CREAMFinance

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前言

我们很高兴地宣布，BarnBridge的第一个风险令牌化应用程序Smartyield现在支持Aave和CREAMFinance的特定稳定币市场。这些整合是在复合金融的USDC市场成功试点之后进行的，该市场在过去两个月中看到超过1.2亿美元的独特存款，并为我们的DAO赚取了60万美元的手续费收入。

Smartyield现在支持的稳定币有USDC、USDT、DAI和GUSD，共计13.6亿美元在TVL中。通过与Aave和CREAMFinance集成，BarnBridge用户将可以访问不同稳定币的各种收益。在存入Aave市场期间，用户还可以享受Aave的流动性挖矿奖励。

对整个生态系统中的存款进行“风险管理”的能力将有助于规范发起人市场，从而提高DeFi的效率。

02

引导流动性

为了引导这些池中每个稳定币的初始流动性，BarnBridgeDAO已表示计划在接下来的10周内向这些池的初始发行者分配18万个BOND代币。投票将在接下来的12天内在链上进行。各池分配如下：

对于Aave： - USDC：每周分配1万个BOND代币 - USDT：每周分配4,000个BOND代币 - DAI：每周分配2,500个BOND代币 - GUSD：每周分配500个BOND代币

对于Cream： - USDC：每周分配500个BOND代币 - USDT：每周分配250个BOND代币 - DAI：每周分配250个BOND代币

这些集成之后，我们计划在未来几周内通过Aave在Polygon（以前称为Matic Network）上进行部署。

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什么是Smartyield

Smartyield允许用户将其在其他项目（例如AAVE或CREAMFinance）的债务池中的收益转移，以使用风险缓解衍生工具对风险曲线进行归一化。它将用户的存款聚合到这些基础货币市场中，并根据不同的风险级别（我们称之为“档次”）来分配所产生的收益。这正是Smartyield的意思：对经过结构化市场调整的风险部分。

优先级较高的存款者在加入池时可以获得固定利率的收益。这个固定利率取决于基础市场利率以及现有高级债务和初级债务之间的比率。当基础市场利率等于或高于固定利率时，高级债务的收益将由其本金产生。当市场利率低于固定利率时，收益将来自高级债务或初级债务的收益。

初级档储户愿意为高级债务的收益提供补贴，因为他们有机会从杠杆化的收益中获益。由于高级债务只有权利获得固定收益，因此超过其本金产生的任何额外收益都会流向初级债务。可以将这种额外收益看作是二维的：它产生了多少额外收益，以及相较于初级池，高级池有多大？

因此，尽管大部分收益和潜在的本金风险确实由初级储户承担，但鉴于可能产生额外高收益的机会，在这种情况下，达到一个均衡是可持续的。

您可以查看Smartyield产品规格说明或下载包含财务模型的Smartyield简介来更详细了解Smartyield。

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市场概述

AAVE

Aave是一个去中心化的非托管流动性市场协议，用户可以在其中充当存款人或借款人。存款人提供流动性以获取被动收入，而借款人可以通过过度抵押（永久）或抵押不足（整体流动性）方式借款。

Aave目前在其v1、v2、AMM以及基于Polygon的市场中持有约200亿美元的存款。

CREAM

CREAMFinance是一个分散的贷款协议，旨在为个人提供访问金融服务。该协议是未经许可、透明且非托管的。CREAMFinance的智能合约货币市场专注于长尾资产，旨在提高加密货币市场中所有资产的资本效率。

CREAMFinance目前在其以太坊、Binance Smart Chain、Fantom和Iron Bank市场上拥有约13亿美元的存款。