虚拟货币监管：应整治跨境洗钱和挖矿耗能问题

新华财经北京6月2日电（记者吴丛司何丰伦）OKEx数据显示，从4月份高点的64846.9美元到截至发稿时的36693.7美元，比特币价格在过去2个月时间里一泻千里。不仅如此，受监管政策影响，近1个月来，以太坊、狗狗币等虚拟货币价格直线跳水。

资料来源：OKEx

专家指出，对比特币等虚拟货币的炒作会带来各方面的风险。一些不法分子通过比特币等虚拟货币进行融资、炒作，并从事非法金融活动，严重扰乱了金融秩序；一些不法分子利用比特币等虚拟货币躲过监管，通过境外服务商，实现与法币的兑换，从而达到跨境洗钱的目的；如果购买比特币的投资者财产受损，可能会导致个人风险向社会风险传导；比特币挖矿耗能惊人，破坏我国碳中和目标。

从目前来看，虚拟货币正成为跨国洗钱的新手段，全球虚拟货币反洗钱形势严峻。根据区块链安全公司PeckShield发布的2020年度数字货币反洗钱报告，2020年我国未受监管的出境虚拟货币价值达175亿美元，较2019年增长51%，且仍在快速增长。

2021年初，广西公安机关在重点加强对跨境赌博、网络赌博以及洗钱、“地下钱庄”等犯罪案件的专案经营过程中发现，一些地下钱庄从简单地进行境内外“对敲”式资金跨国兑付方式，演变为通过“虚拟货币”在境外赌场和境内资金“对倒”的方式，进行洗钱。

资料来源：PeckShield2020年度数字货币反洗钱报告

报告指出，虽然各主要国家逐步落地对虚拟货币的监管，推出了一系列针对虚拟货币的监管法规，但由于虚拟货币具有天然的无国界性和匿名性，增大了各国政府监管介入的门槛。

此外，涉及虚拟货币的诈骗案件持续高发，勒索案件快速增长，全球虚拟货币反洗钱形势严峻。PeckShield建议，虚拟货币交易所、场外交易商、钱包软件等服务商应尽快引入反洗钱工具，主动规避风险资金。

PeckShield发现，2020年下半年开始无论是诈骗、攻击、勒索、赌博这类黑产，还是洗钱、跑分等灰色产业，开始利用具有匿名性、复杂性和跨国性的虚拟货币实施犯罪。PeckShield认为，这个趋势应该引起有关各方的高度重视，只有新型虚拟货币的监管工具和技术手段得到普及，利用虚拟货币的黑灰产、洗钱融资才能遭到打击和遏制。

金融委日前召开第五十一次会议，会议要求坚决防控金融风险。坚持底线思维，加强金融风险全方位扫描预警，推动中小金融机构改革化险，着力降低信用风险，强化平台企业金融活动监管，打击比特币挖矿和交易行为，坚决防范个体风险向社会领域传递。

平安证券研究所金融和金融科技研究团队指出，监管再次重申虚拟货币不应且不能会议也首次提出要打击比特币挖矿和交易行为，表明监管机构始终对虚拟货币持否定态度。

该团队表示，会议还进一步强调防范风险传导，未来各类金融机构、平台或需对各类消费贷等进行排查梳理，防止加杠杆炒币行为对自身资产质量形成影响。此外，针对近期市场热点，强调严惩金融违法犯罪活动，监管有进一步趋严可能。

中国互联网金融协会、中国银行业协会、中国支付清算协会三部门日前联合发布关于防范虚拟货币交易

热点：okex 挖矿 数据 虚拟货币