如何评估比特币投资风险

比特币的价格不断震动全球市场，特别是马斯克利用社交平台进行推广，并且大量投资比特币获取巨额利润，让全球投资者羡慕不已。尽管比特币价格大幅上涨，但与此同时围绕比特币的争议也在继续。并没有因为比特币的大涨而使反对者缴械投降。我一直都是比特币的支持者，坚信比特币最终会取代现有国际货币。这需要对金融、货币、加密货币、区块链和现有国际货币的弊端有深刻的理解。马斯克对加密货币的理解可能比一般人更深刻。

很早之前，马斯克就表示过自己持有比特币，但后来一直没有进行管理，甚至连密码都忘记了，导致无法找到。马斯克谦虚地表示，他对比特币的理解较慢。为弥补这一点，他在美国几大社交媒体平台上持续谈论比特币、狗狗币等加密货币，而且几乎都是正面的态度。中国的某些人称这是马斯克利用自己的影响力来推广比特币。尽管有这种说法，但马斯克与中国平台上的一些大佬主播之间最大的区别是，他自己先斥巨资购买了比特币。这是本质上的不同之处。通过这样做，消除了观众和粉丝们对他忽悠的质疑，他通过付出实际行动来证明自己“支持”和“看好”的观点。这很厉害。

2月9日，特斯拉在美国证券交易委员会的文件中披露，已经购买了价值15亿美元的比特币，并且将接受比特币作为支付形式购买汽车。与此同时，美国和加拿大的一些支付公司和实体店宣布接受比特币作为支付货币，加拿大还正式允许比特币ETF进场交易。市场分析认为，美国监管机构很快也会跟进加拿大，欧洲央行行长拉加德是加密货币的支持者，而且在担任国际货币基金组织总裁时对加密货币有深入的理解。在马斯克的带领和号召下，过去强烈反对和唱空比特币的一些人转变了态度，认为比特币比黄金更有保值和投资价值。这为比特币价格的逆天上涨提供了宏观基础。

那么，特斯拉投资15亿美元的比特币到底带来了什么收益？根据CoinDesk的数据，比特币的价格已经在不到一个月的时间里从1月31日的最高点上涨到2月21日超过58000美元的最高点，涨幅超过66%。据计算，在周一的最高点58332.36美元，特斯拉从15亿美元的比特币投资中获得的利润超过10亿美元，约合65亿元人民币，只需要20多天的时间。

10亿美元的账面利润意味着什么？首先，这表明马斯克对比特币的理解是正确的，对加密货币的认识是深刻的，对市场前景的把握是准确的，也显示了马斯克的巨大影响力。对特斯拉来说，在比特币投资中获得的约10亿美元的利润超过其2020年全年销售电动汽车的利润。

特斯拉的大举购买比特币引领了一波来自企业界的投资潮，开启了比特币的新一轮涨势。但在这轮逆天暴涨背后的风险也凸显出来。包括马斯克本人在内都不得不承认这一点。他在推特上说：“货币只是数据，让我们免于物物交换的不便。该数据和其他数据一样，存在延迟和错误。”他随后补充道：“所以，比特币和以太坊确实看起来有些高估。”马斯克之前曾将比特币称为“并不是那么愚蠢”的现金。自今年1月底以来，比特币已经上涨了56%，去年全年上涨了三倍以上。比特币在十多年前问世时的价格只有几美分。

马斯克在20多天内赚了超过60亿人民币，让投资者羡慕不已。然而，我还是要再次提醒，马斯克是马斯克，他是全球首富，代表了大资本，他对比特币背后的新科技和新金融的理解是普通人所望尘莫及的。个人投资者和小资本们可以羡慕，但不能盲目跟风，否则就会发生“偷牛者溜了，逮住拔拴牛桩者”的效应。再次重申：比特币是小众市场，是大资本市场，容易被操控，需要专业知识，不适合一般散户投资者。普通投资者最好保持距离。

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来源：余丰慧教授

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