央行约谈机构 要求排查虚拟币账户

据上海证券报报道，人民银行近日约谈了工商银行、农业银行、建设银行、邮储银行、兴业银行和支付宝等部分银行和支付机构，就其为虚拟货币交易炒作提供相关服务的问题进行了约谈。

人民银行要求各机构全面排查识别虚拟货币交易所及场外交易商的资金账户，并及时切断交易资金支付链路。同时，要分析虚拟货币交易炒作活动的资金交易特征，加大技术投入，完善异常交易监控模型，提高监测识别能力。另外，还要完善内部工作机制，明确分工，压实责任，确保有关监测处置措施得到落实。

金融机构积极响应监管要求，表示将严格遵守人民银行的要求，不开展、不参与虚拟货币相关的业务活动；加大排查和处置力度，采取严格措施，坚决切断虚拟货币交易炒作活动的资金支付链路。

人民银行相关部门指出，虚拟货币交易炒作活动扰乱了经济金融的正常秩序，产生非法跨境转移资产、洗钱等违法犯罪活动的风险，严重侵害了人民群众的财产安全。

为此，人民银行要求各银行和支付机构严格执行相关监管规定，切实履行客户身份识别义务，不得为相关活动提供账户开立、登记、交易、清算、结算等产品或服务。

与此同时，市场上存在利益诱导，一些个人银行账户和支付收款码被出租和出借给场外交易商收款，从而使得虚拟货币兑换支付渠道更加隐蔽。

为解决这一问题，人民银行明确禁止使用银行账户和支付机构来为虚拟货币提供汇划款项等服务。监管部门持续高压态势，加强账户和资金的监测，及时对涉虚拟货币交易的账户采取措施，暂停交易或注销账户。

在监管的压力下，比特币近日再次出现暴跌行情。为进一步清理虚拟货币“挖矿”项目，各地也开始采取行动。据报道，四川、新疆、青海、内蒙古等地已下发文件，要求完成虚拟货币“挖矿”项目的整顿工作，并停产整顿从事虚拟“挖矿”的企业。

此外，上市公司乐透互娱也因为虚拟货币“挖矿”项目的清理关停工作受到电力公司停电的影响。

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