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DeFi协议进军B端市场加速市场进化

时间:2023-07-24|浏览:174

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又一个DeFi知名应用开始将机构客户纳入发展规划中。7月5日,去中心化借贷应用Aave被透露将在7月推出面向机构用户的产品AavePro。此前的6月29日,另一个去中心化借贷应用Compound曾宣布,将支持机构用户以USDC获取稳定利息。

下半年开启之时,接连有两大DeFi头部应用支持机构用户,决定从ToC向ToB的市场布局,为近期疲软的DeFi市场带来新希望。

DeFi市场的确需要一些新的动力。从5月中旬起,应用和规模最集中的以太坊上,DeFi的锁仓总价值(TVL)从1100亿美元持续下滑。OKLink数据显示,截至7月6日,ETH-DeFi的TVL为683.3亿美元,据高峰时跌幅近40%,随之下降的还包括各类DeFi资产的市值。

加密资产市场上的散户投资者们已经验证了DeFi的价值,机构客户如若能进入DeFi领域,无疑将为这个市场带来资金和流动性的增量。但引入机构客户也并非易事,相比散户投资者,他们有着更严格的风控标准,需要面对监管对反洗钱审查的要求等等。

利用稳定币在DeFi流动性市场中攫取稳定收益,是应用们吸引机构客户的妙招。于此同时,市场上已经出现帮助机构安全、合规地进入DeFi市场的基建。

AavePro计划曝光DeFi开掘机构市场

Aave即将在7月推出面向机构客户的产品,这一消息并非来自官方通报。

7月5日,GoldBeechCapital的创始人NoahGoldberg在推特上曝光了这一计划,他晒出了一张电子邮件的截图,声称是在参加主题为「机构DeFi的下一步」网络研讨会后收到的邮件。

邮件截图显示,面向机构客户的AavePro是联合机构级安全公司Fireblocks推出的产品,该产品将使用AaveV2版的智能合约,创建AavePro池,且该池添加的白名单系统仅允许KYC参与者访问;流动性池初始阶段仅包含机构需求较高的比特币、以太坊、USDC、AAVE四种资产,并与Aave上的其他流动性池分开;机构用户的KYC将由Fireblocks支持,Fireblocks还将在AavePro市场上添加反洗钱和反欺诈控制。

Aave还强调,Pro产品仍是去中心化的,将通过Aave社区治理机制进行管理。

这已经是第二个将用户群体向机构扩张的知名DeFi应用。不久前,同为DeFi借贷平台的Compound宣布将成立新公司CompoundTreasury,与Fireblocks和Circle合作,允许新银行和金融科技公司将美元转换为USDC,并在Compound平台上获得不低于4%的年利率。

AavePro的曝光来自于一场讨论「机构DeFi下一步」的研讨会,侧面也透露出DeFi领域开始对机构用户市场挖掘。

机构用户到底如何定义?它仅仅是指市面上已经存在的加密资产量化交易商、TokenFund等等原生区块链机构吗?

从CompoundTreasury特别指出的用户范围看,DeFi的机构用户还包括新银行和金融科技公司。

区块链风险投资公司OutlierVentures的CEOJamieBurke曾给出了一个广泛的定义——家族企业、对冲基金、银行、养老基金

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