虚拟币监管：揭秘法律漏洞

近期，国内一家股份制银行禁止账户用于比特币交易，引发了广泛讨论。该银行表示，这是为了保护公众财产权益，维护人民币的法定货币地位，预防洗钱风险。此举并非金融机构首次禁止比特币交易，2014年国内多家商业银行就宣布了相同的限制。

全球范围内，比特币交易正面临越来越严格的审查和监管。许多国家的监管部门要么明令禁止交易，要么出台了限制政策。在中国，相关部门一直严格监管虚拟货币交易，并持续加大力度。

随着数字化进程在全球的加速，2021年中国必然会出台新的政策红利。链塔智库将继续搜集和整理各省份的区块链相关政策，并定期发布“中国各省区块链政策竞争力指数TOP10”榜单，请大家关注。

链塔智库搜集了2021年2月各省份的区块链相关政策，并发布了“2021中国各省区块链政策竞争力指数TOP10”榜单。

该榜单是根据链塔智库整理的近一个月各地发布的区块链专项政策和其他政策中提到与区块链相关的内容，以及各地政府在区块链领域的布局和应用情况，对各省份进行评价排名。

链塔智库分析整理了2021年2月榜单的政策要点。

在中国，提起对比特币等虚拟货币的监管，人们常常会提到“289文”和“9·4文”。前者指的是2013年中国人民银行等发布的《关于防范比特币风险的通知》，后者指的是2017年中国人民银行等发布的《关于防范代币发行融资风险的公告》。这两份文件几乎是中国监管部门对待比特币等虚拟货币态度的唯一官方文件。

虚拟货币的监管情况在中国是如此，那在国外又是怎样的呢？下面是对美国、新加坡、日本、德国、瑞士和英国等国家的监管情况进行的分享。

一、美国：美国对数字货币的监管较为复杂，不同的监管部门对不同的数字货币可能会有不同的定性和监管规定。例如，美国财政部认为虚拟货币是一种货币，所有虚拟货币交易所都需要向金融犯罪执法网络申请注册MSB牌照。而美国商品期货交易委员会则认为比特币期货是大宗商品。此外，美国国税局将

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