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CashCow实现DEFI借贷、杠杆与流动性的融合

时间:2023-07-10|浏览:184

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DeFi发展至今已经有越来越多的人尝试探索创新DeFi应用,希冀以去中心化协议替代效率低下的传统金融产品。

DeFi与传统金融的核心运作模式有明显区别。传统金融体系中,银行使用杠杆以提高自身业务范围和收益水平。官方通过行政命令管控银行过度杠杆化,缓解金融压力水平。

在去中心化的智能合约模式下,任何杠杆所带来的风险全部由用户承担。然而,在匿名网络中并不存在信用违约和追偿问题,这使得在DeFi市场中很难借入超过抵押物价值的金额。为了解决这个问题,CashCow开发了去中心化借贷和杠杆收益协议。

虽然DeFi的功能越来越强大,但市面上的大多数借贷协议的质押率较低且功能过于单一,这使得无法有效满足用户的多元化需求。CashCow的借贷和杠杆收益协议可以在同一个范围池内运行,有效提升资产利用效率和资产增长率。因此,CashCow有望成为最重要的去中心化金融应用之一。

那么,什么是CashCow呢?

CashCow是一种运营在币安智能链BSC上的去中心化借贷和聚合挖矿平台。它利用BSC链高效率和低成本的特性,通过智能合约支持主流币种的质押借贷和杠杆挖矿,实现生态资产的相互通融和价值传递。CashCow主要有三个功能:自由借贷、杠杆挖矿和流动性挖矿。

CashCow的优势在于它是首个将借贷、杠杆和流动性三者融合的DeFi协议。过去,用户可能需要在Aave进行抵押借贷,在Uniswap提供流动性,在Alpha进行杠杆挖矿。但是这些平台分别属于不同的细分领域。用户需要在不同平台之间操作,流程繁琐且费用较高,同时还承受着多个合约风险。当发生系统性风险时,可能会导致连锁反应。

CashCow创新地将借贷、杠杆和流动性三者有效融合。存款人将加密资产存入借贷池,既可以获得利息收益,又为借贷池和杠杆挖矿池提供了底层资产支持。一般的借贷人可以通过抵押资产借出所需的币种,需要支付利息,但有区块奖励,目前区块奖励可以覆盖利息并有剩余。

杠杆挖矿是通过抵押资产来获取超额配资的权利,利用借贷池的资产来满足配资额度。CashCow的杠杆挖矿可以放大杠杆倍数和本金,通过借贷池的资产,使收益增加数倍的同时,利息收益也将反哺借贷市场。杠杆挖矿提供了巨大的流动性,增强了借贷池和代币兑换的流动性,为池内资产形成闭环。

CashCow的借贷和杠杆池具有相当高水准的年化收益率(APY)。目前,平台的借贷池平均存款收益率为40%,借款收益率为15%,而杠杆挖矿收益率平均为150%。这么高的APY是如何实现的呢?

首先,目前市场处于牛熊交替周期,整体市场行情不及之前的热度,因此参与人数较少。同样的区块奖励分配给较少的人,因此收益自然会提高。其次,如前文所述,杠杆挖矿可以放大挖矿收益,用1倍的本金获得3倍的收益,杠杆调用借贷市场也会提高利息收益。另外,体量较大的项目由于供应量较高而需求量较少,导致APY较低。例如,Venus的总供应量为27亿美元,实际借贷的只有约10亿美元。此外,CashCow优化了收益算法,智能合约平衡了市场的供需,为用户带来更高的收益。

CashCow致力于打造最安全的DeFi借贷平台,并采取多种措施来保护用户的加密资产。平台建立了安全引擎,优化了防御流程,并定期进行代码审计,还设有漏洞悬赏计划等。此外,CashCow还成立了专门的安全委员会,邀请了多家信安公司和高校安全实验室担任项目安全顾问。值得一提的是,CashCow已通过了美国Certik的代码审计。Certik拥有多年一线网络安全攻防实战经验的团队,已经进行了超过700次审计,保护了超过300亿美元的资产免受损失。

区块链的去中心化特性赋予了CashCow天然的安全基因。用户的所有操作都在链上发生,清晰可查,公开透明,无需担心操纵和数据篡改。智能合约代码自动执行,杜绝人为因素的影响。此外,用户的资产由钱包自己持有,确保了用户资产的掌控权。

综上所述,相信大家已经对CashCow有了更深入的了解。在战略上,CashCow密切关注DeFi发展趋势,借助借贷来聚集资金,通过杠杆提高资金流动性

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