比特币挖矿与交易受限情况及其法律依据与监管措施分析

曾杰律师，金融犯罪辩护律师，广强律所高级合伙人暨非法集资案件辩护与研究中心主任。 卢捷培律师，广强律所非法集资案件辩护与研究中心核心律师。 （未经曾杰律师本人许可，不得转载）

前言： 94规定并没有禁止交易和挖矿行为，而为什么现在会打击？打击的理由是什么？是否有法律依据？可能会有哪些措施？

正文： 1. 国家金融委打击比特币挖矿和交易行为，意味着什么？ 关于此问题，必须先提到此前国家的监管政策，也就是影响深远的2017年的94规定，即中国人民银行等部门《关于防范代币发行融资风险的公告》，以及《关于防范比特币风险的通知》。该两项规定，最核心的内容，就是禁止代币发行活动，禁止数字货币交易所开展兑换业务，禁止金融机构或者非银行支付机构开展数字货币相关服务。 但是对于挖矿和个人交易投资的行为，此前的通知或者公告并没有禁止。 而此次国家金融委的明确表态，则意味着，未来国家可能出台具体的措施或者法规，填补这一监管空白，而监管的方式也可能会很明确，不是让其有序化，而是两个字“打击”。 比如针对比特币挖矿，可能会采取断电、不提供专业场地等方式禁止，或者要求主机产商限制算力，防止专业矿机大规模销售等。而对于个人交易行为，可能限制国外所有交易网站的境内登录，以及切断比特币等数字货币与法币交易链条。这种监管需要大量的技术手段，对于一些交易商家的个人账户和支付账户管理会相对容易，但是对于普通的个人投资者之间的交易，监管可能只能参照反洗钱等相关规定进行溯源监管。 因此，在2021年5月19日，中国互联网金融协会、中国银行业协会、中国支付清算协会发布了《关于防范虚拟货币交易炒作风险的公告》，实际上就是一种警示和对数字货币炒作行为的“宣战”。 或者，更激进或者直接的措施，直接将相关交易行为认定为一种违法违规行为，交易金额达到多少就给予相关处罚。

2. 金融委为什么要发声？ 从监管原因的角度，直接的原因是近期虚拟货币价格暴涨暴跌，虚拟货币交易炒作活动有所反弹，监管层认为严重侵害人民群众财产安全，扰乱经济金融正常秩序，为了防范个体风向向社会领域传递，因此监管层准备出手打击。 94规定并没有禁止交易行为，而现在为什么会打击交易行为？打击的理由是什么？是否有法律依据？

而从法律角度来看，数字货币交易行为本身存在一些监管空白地带，最明显的是其可以便利地实现财产向境外转移。例如某人持有大量的人民币，可能是通过非法途径赚取，比如属于诈骗、非法集资或传销所得资金，这笔资金在国内的银行账户内理论上应受到监控。但如果某人通过境外交易网站购买了大量的比特币，换成USDT，然后换成美元，实际上就绕开了银行监管限额限制，涉嫌非法换汇或非法经营罪。而人民币换成比特币进入用户钱包后，这笔资金实际上已经不受监控，之后的币币交易基本上也脱离了监管。这种交易可能不需要通过交易网站，可以通过对敲等形式进行，只需要找到卖家，将人民币在国内划转，这种简单的交易活动可能会被外汇管理局认定为非法换汇，涉嫌转移犯罪资金和洗钱或掩饰隐瞒犯罪所得收益等问题。 因此，交易行为被监管实际上是结果中的必然。

3. 未来可能会有哪些措施？ 关于打击比特币交易和挖矿，可能会采取哪些措施？因为目前5月21日发布的金融委会议只是框架性的指导意见，各部门近期将如何处理，采取哪些具体措施？

（1）针对挖矿，环保部门可能会出台政策，将比特币挖矿认定为高耗能低效产业，将其列入淘汰产能名单。在法律定性上，挖矿目前没有被认定为违法犯罪，敏感的问题在于销售实体矿机或算力过程中是否存在传销或非法集资的情况； （2）针对交易，金融机构和支付机构可能会加强交易核查，禁止与这类交易有关联的人民币收付款； （3）在媒体宣传监控方面，可能会限制相关数字货币新闻的曝光，对相关资讯账号进行限制； （4）对

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