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加密货币稳定币:潜在的陷阱

时间:2023-06-22|浏览:185

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随着整个科技领域的抛售压力蔓延,比特币和其他加密货币的情况越来越糟糕。最新的加密货币崩溃也受到了稳定币的推动,稳定币的设计目的是保持一个固定的价值,通常是每个代币1美元。然而,一种快速增长的“算法”稳定币TerraUSD在过去一周内急剧下跌,到了几美分的地步。这动摇了人们对最大的稳定币USDT的信心,周四它的价格在几个小时内跌至95美分,后来反弹至近1美元。

这一事件可能会动摇加密货币的基础。稳定币是交易和贷款活动的基石,通过集中交易所和去中心化金融系统,为个人交易员、基金和买卖中间商提供流动性。据核心市场股的数据,超过90%的加密货币交易量发生在稳定币中。如果没有稳定币完成他们的工作——在极端动荡时期锁定美元——加密货币市场可能会失去信心,影响交易活动和从比特币到狗狗币等代币的价格。

稳定币不仅仅引起加密货币市场的担忧,监管机构也担心它们可能构成对更广泛市场和货币政策的风险。从理论上讲,使用稳定币可能会导致抛售比如商业短期债券。此外,在国际商务和跨境支付中,稳定币还可以替代美元,这使得政府更难密切监控货币政策和资本流动。

比特币作为一种交换媒介的高波动性和缺点为稳定币提供了机会。在过去几年中,USDC的发行量飙升,成为仅次于比特币和以太币的第三大和第四大加密货币,其总价值达到1300亿美元。

这些稳定币有许多用途:交易员利用它们来维持交易之间的流动性,并购买其他密码货币;它们还在做市过程中发挥着关键作用,并被对冲基金和其他自营交易公司广泛使用。代币Tether在系统上是最重要的;它是交易所和DeFi平台上数千对“配对交易”的基础,以及借贷加密货币的“智能合约”。

对稳定币的需求非常高,因为它们被广泛用作交易和借贷的抵押品。在许多DeFi平台和集中式交易网站上,稳定币的收益率高达8%,甚至在TerraUSD上也达到了20%。这吸引了银行、支付公司和金融科技公司进入稳定币领域。

稳定币交易记录在以太坊等区块链上,它们非常适合用于绕过传统银行系统,消除中介机构。这也是它们经常被用于汇款或跨境支付的原因之一。例如,在俄乌战争后不久,基辅开始接受加密捐赠,其中包括代币Tether。

稳定币基本上有两种类型:资产支持型和算法型。Tether和USDC是规模最大的两种资产支持硬币。支持这些硬币的公司通过持有相当于未发行的储备来保持挂钩。每次铸造一美元的硬币,这些公司就应该购买一美元的储备;当硬币被兑换时,这些储备可能会被出售。

像TerraUSD这样的算法硬币更为复杂。它们的目标是通过涉及其他加密货币的套利和激励机制来维持联系。当价格偏离1美元时,交易员可以通过与另一个代币的交换获利。这应该是为了防止稳定币的价格远远高于或低于1美元。

TerraUSD依赖于一种复杂的机制,通过铸造和燃烧另一种代币露娜来维持其美元挂钩。然而,TerraUSD的一系列抛售破坏了它的稳定,并压低了露娜的价值。

总部位于韩国的加密货币企业家Do

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