澳洲AUSTRAC发布打击数字货币犯罪指南

澳洲交易报告与分析中心（AUSTRAC）发布了新的防金融犯罪指南，以帮助企业阻止恶意软件攻击、避免被勒索付款并打击数字货币的犯罪。AUSTRAC发布了“防止滥用数字货币金融犯罪指南”和“检测和阻止勒索软件金融犯罪指南”，为银行和数字货币交易所提供了行为规范。

网络犯罪对澳洲人造成的威胁越来越大。据澳洲网络安全中心（ACSC）的数据，2020至2021财年报告了500起勒索软件攻击，比上一年增加了近15%。

AUSTRAC在新的指南中表示，随着澳洲人对数字货币的价值和接受度不断增加，犯罪分子越来越多地使用数字货币实施各种严重犯罪。数字货币的伪匿名性和无国界性质为助长严重犯罪带来了风险。

AUSTRAC警告说，加密货币可被用于洗钱、在暗网购买非法产品、资助恐怖主义、诈骗、逃税和勒索软件攻击。AUSTRAC还指出：“越来越多的数字货币被用于各种金融活动，为犯罪分子创造了在传统金融领域之外运作的机会。”

AUSTRAC首席执行官妮可·罗斯（Nicole Rose）表示，企业必须了解如何区分犯罪活动和出于合法目的使用数字货币的客户以及向AUSTRAC报告可疑活动的重要性。“金融服务提供商需要警惕数字货币犯罪使用的迹象，包括在勒索软件攻击中的使用。”

这些指南包含实用信息和指标，可帮助企业识别和报告付款是否与勒索软件攻击有关，或者有人可能使用数字货币实施洗钱、诈骗或恐怖主义融资等严重犯罪。金融服务企业应使用这些指南中的信息以及他们自己的监控系统来帮助他们发现潜在的非法使用并向AUSTRAC报告可疑活动。

勒索软件是一种恶意软件，它试图感染受害者的计算机并加密文件或以其他方式使计算机无法使用。然后，网络犯罪分子要求支付赎金，通常以数字货币支付，以解锁或解密受害者的文件。支付赎金并不能保证受害者的文件会被恢复，并可能导致他们将来再次成为目标。

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