加密货币与收益农业的结合：运作方式简介

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这是一种新的激励机制，任何人都可以将他们的加密货币锁定在 DeFi 协议中，以获得源源不断的代币奖励。这不仅为加密货币投资者提供了独特的被动收入机会，还为 DeFi 平台提供了急需的流动性。那么，收益农业是如何运作的呢？以下内容将为你解答。

一、什么是收益农业？

收益农业是一种投资实践，它涉及将加密货币锁定在 dApp (去中心化应用程序) 中以获得代币奖励。收益农民将代币存入 DeFi 应用程序，用于加密交易、借贷或借款。由于这些投资者提高了他们选择的 dApp 的流动性，他们被称为流动性提供者。

农民存入 DeFi 协议的加密货币被锁定在自主智能合同中。在收益农民撤回他们的资金之前，他们将为他们的服务获得加密奖励。这种加密可以来自网络费用、贷款利息支付或本地代币奖励。每个 dApp 都有不同的规则，规定如果农民选择提取资金，必须等待的时间是多久。

DeFi 贷款平台 Compound 被认为在 2020 年发明了高产农业。然而，Compound 只是将流动性挖矿引入了 DeFi 生态系统。Yield 农业和流动性开采通常携手并进，但后者指的是独特的协议特定的代币奖励。除了获得定期利息支付和费用，Compound 还开始向农民提供其专有的 COMP 治理代币。如今，DeFi 平台通过流动性挖矿和产出农业机会来提供代币是很常见的。

对于大多数 DeFi 协议来说，收益农业是产生流动性的强大动力。DeFi 的成功可以通过 dApp 中锁定的总价值 (TVL) 来衡量。TVL 指的是投资者锁定在协议中、期望获得象征性回报的资金。TVL 越高，利用 DeFi 项目的资金就越多。

新的 dApps 需要外部资金来扩大业务，一般还会向早期捐助者支付高回报。当新项目发行它们的代币时尤其如此，因为它们控制代币的发行。随着 DeFi 协议吸引更多的用户，高产农民一定希望这些象征性奖励会增值。

二、收益农业是如何运作的？

当有人开始加密货币流动性农业时，会将代币存放到 DeFi 协议中。一旦的资金进入智能合同，任何使用 dApp 的人都可以使用。例如，如果有人在去中心化交易所 (DEX) 的流动性池中添加了加密货币，加密货币交易员就可以交易他们的代币。Web3 用户也可以从像 Aave 这样的 DeFi 贷款网站上借用农民存放的加密货币。

会选择把加密货币给 DeFi 平台，期望的就是有回报。收益农民通常会从网络费用或利息支付中获得一定比例，存入他们的加密钱包。此外，DeFi 站点发送一部分治理代币较高的 APY 意味着高风险，所以个人应该对广告中远远高于可持续水平的数字保持谨慎。

结尾

许多农民会从一个协议跳到另一个协议，为更高的 APY 充当雇佣军。许多协议将提高奖励以吸引流动性。这造成了一个不稳定的环境，因为一旦激励停止，流动性消失，许多协议就会崩溃。请记住，APY 加密包括其方程式中的复利。然而，年利率 (APRs) 不计入复利。

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