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用户审核没做足!Coinbase砸1亿美元与NYDFS和解 股价飙逾12%

时间:2023-01-05|浏览:456

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趣币网(Qukaixin.cn)讯:纽约金融服务署(NYDFS)周三表示,已与加密货币交易所Coinbase就违反反洗钱规定一事,达成1亿美元的和解协议。为此,Coinbase将须支付5千万美元的罚款,并额外投资5千万美元用于提升守法措施。

与NYDFS达成和解的消息提振Coinbase股价上涨12.3%至37.65美元。

NYDFS在新闻稿中指出,Coinbase在未进行身份审核用户的情况下,允许使用者开户,因而违反了洗钱防制规定。

KYC流程、交易监控和反洗钱机制都未达标

当局表示,Coinbase最初于2017年获得纽约的营运许可证,后来在2020年的一次例行检查中发现Coinbase存在严重守法缺失,而且这些问题最早可追溯至2018年。

由于Coinbase的交易监控系统不足以应付庞大的用户规模,截至2021年底,Coinbase共计积压了超过10万则有关潜在可疑客户交易的警报,且这些交易均未得到适当审查,另外等待完成进一步的尽职调查的客户名单超过14,000名。在一个案例中,Coinbase无意中帮助一名罪犯从一家未具名的公司窃取了1.5亿美元。

用户量增长过快所致

NYDFS表明,Coinbase的新注册用户在2021年5月成长了15倍,2021年11月的交易量更是年增25倍,使得Coinbase缺乏足够的人力进行交易审核,守法工作出现重大缺失。对此,加密货币研究团队MICA Research分析师评论称:这也显示出,加密货币交易所的守法系统相当昂贵,除了要建置交易系统外,还需要大量对许多交易进行人工审核,将进一步提高交易所的守法成本。

根据和解协议,Coinbase将向NYDFS支付5千万美元的罚款,并且还被要求花费5千万美元用于改善内控和守法,例如加强交易监控和实名认证(KYC)措施,以防止违法销售商和其他潜在违法者在纽约州开设账户。

NYDFS:Coinbase已开始补救

声明指出,在NYDFS及其独立监督员的监督下,Coinbase「已开始补救许多问题,并建立更有效和稳健的法遵措施」。

Coinbase法遵长Paul Grewal表示:「Coinbase已采取实质性措施解决这些旧有缺陷,并继续致力于成为加密货币领域的领导者和榜样,包括在合规方面与监管机构合作。」

我们相信,Coinbase在合规方面的投资超过了世界上任何其他加密货币交易所,并且我们的客户在使用Coinbase平台时,可以感到安全和受保护。

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